オリックスのファクタリングとは？特徴・評判・メリットを徹底解説！

「オリックスのファクタリングって実際どうなんだろう？」と気になっていませんか？

資金繰りに不安を感じている中小企業や、銀行融資に時間がかかって困っている経営者の方にとって、今すぐ現金化できる手段は非常に重要です。

この記事では、オリックスのファクタリングの特徴や評判、メリット・デメリットまで分かりやすくまとめています。

「審査は厳しいの？」「手数料は高いの？」といった不安にも寄り添いながら、実際に活用された事例も交えて解説します。

実際に、オリックスのファクタリングを利用したことで、急な支払いにも対応でき、会社の信用を守れたという声もあります。

最後までご覧いただくことで、自社にとって本当に使えるサービスかを判断できます。

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会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
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入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
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イチオシ	すぐ資金調達したい方	政府が認定した機関	大手で安心
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オリックスのファクタリングの基本情報・評判

オリックスとはどんな会社？

オリックス株式会社は、1964年に設立された日本の大手総合金融サービス企業です。

リース事業からスタートしましたが、現在では融資、不動産、投資、保険など多角的な金融サービスを国内外で展開しています。

上場企業としての信頼性も高く、法人・個人問わず多くの顧客と取引実績があります。

その幅広い金融ノウハウを活かし、ファクタリングなどの資金調達にも力を入れています。

大手ならではの安定感と実績が、利用企業から選ばれる理由の一つです。

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オリックスのファクタリングサービスの概要

オリックスのファクタリングは、企業が保有する売掛債権を現金化するサービスです。

銀行融資とは異なり、借入ではなく債権の売却によって資金を得られるため、財務への影響を抑えやすいのが特長です。

利用対象は主に法人で、一定額以上の売掛金があることが条件です。

売掛先が信用ある企業であれば、スムーズな審査と資金化が可能になります。

資金繰り改善を目的とした、一時的な活用に適した仕組みです。

手形買取、売掛債権担保融資、診療・介護・調剤報酬債権も取り扱いあり

オリックスのファクタリングサービスは、単なる売掛債権の買い取りに留まらず、多岐にわたる金融ソリューションを提供しています。

一般的なファクタリング以外にも、手形買取、売掛債権担保融資、診療・介護・調剤報酬債権ファクタリングなども行っています。

診療・介護・調剤報酬債権ファクタリング

「診療・介護・調剤報酬債権ファクタリングサービス」とは、病院、介護施設、調剤薬局事業を営む法人に特化したサービスです。

国民健康保険団体連合会（国保）や社会保険診療報酬支払基金（社保）の保険支払機関に対しての債権を、オリックスが一定の率で割り引いた価格で買い受けています。

最大のメリットは、保険支払機関から支払われる期日が約2カ月先の債権を早期に資金化できるため、キャッシュフローの改善とバランスシートのスリム化を同時に実現できます。

医療・介護分野の事業者が抱えるキャッシュフローの課題を解決するツールとなります。

オリックスのファクタリングの3つの特徴と強み

オリックスのファクタリングには、他社と比較して優れた3つの特徴と強みがあります。

大手ならではの信頼性と安心感

オリックスは上場企業として長年金融業界で実績を築いてきた会社です。

契約書や審査体制も整っており、取引先や銀行に対しても安心して報告できる点が評価されています。

信頼性を重視する企業にとって、リスクの少ない選択肢といえるでしょう。

売掛債権のスピーディーな現金化

オリックスのファクタリングは、審査から資金の入金までが比較的早いのが特徴です。

必要書類が揃っていれば、数営業日以内での資金調達も可能です。

急な出費や資金不足への対処手段としても適しています。

幅広い業種・企業に対応可能

製造業、建設業、IT業など、業種を問わず多くの企業が利用できる柔軟なサービスです。

特定の業界に偏らず、医療や介護などの専門分野にも対応している点が強みです。

地方企業や中堅企業にも利用実績があります。

口コミ・評判

オリックスのファクタリングの口コミには、利用者の声や体験談があるのでご紹介します。

青戸 礼治

オリックスは大手なので、少し審査は厳しいようです。

青戸 礼治

リースでお世話になっているので、ファクタリングも審査は早かったと評判です。

青戸 礼治

オリックスでも、売掛先が不安定な会社だと手数料が少し高くなるようです。

「大手なので安心して利用できた」といったポジティブな評価もあります。

一方で、「審査がやや厳しく時間がかかった」「中小企業には手数料が少し高めに感じる」という意見もあります。

信頼性を重視する企業にとっては、前向きに検討できる選択肢と言えるでしょう。

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オリックスのファクタリングのメリット・デメリット！審査落ちした場合のオススメ業者3選

メリット

オリックスのファクタリングのメリットは以下の5つです。

デメリット

オリックスのファクタリングのデメリットは以下の5つです。

オリックスのファクタリングはこんな企業におすすめ

オリックスのファクタリングは、以下のような企業におすすめです。

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審査落ちした場合の代替案

もし、オリックスの審査に通らなかった場合でも、選択肢はあります。

例えば「QuQuMo」は完全オンライン対応で、最短2時間で資金化できます。

「日本中小企業金融サポート機構」は、政府に認定された機関で安心。

「ビートレーディング」は業界大手で実績が豊富で、即日振込にも適しています。

このように、目的や状況に応じた代替サービスを検討することも重要です。

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オリックスと同様におすすめのファクタリング会社3選

オリックスの審査に不安がある方には、柔軟な対応力を持つ他社も検討に値します。

以下の3社は、ファクタリングの専門業者であり、手数料も安く実績も豊富で安心です。

青戸 礼治

まず、無料見積もりからオススメします。

1位 QuQuMo（手数料を安く、早く資金調達したい方向け）

『QuQuMo』は最安の手数料1%〜と、業界内でもトップクラスの安さを誇るファクタリング業者です。

請求書、通帳の2点だけで申込みが可能で、法人や個人事業主を問わず気軽に利用できます。

手数料は1％〜と安く早く資金調達したい方にオススメのサービスです。

▼以下のように、簡単に無料見積もりができます。

24時間受付をしているので、都合のよい時間帯に申し込めるほか、WEB完結も可能です。

入金スピードは最短2時間で、限度額の制限がないため大きい取引でも安心してファクタリングを利用できます。

青戸 礼治

手数料が1％〜と安く一番人気です。

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2位 日本中小企業金融サポート機構（政府から認定あり）

『日本中小企業金融サポート機構』は、ファクタリング業界では珍しい 非営利団体 です。

一般社団法人のため、利益を追求しないので自然と手数料は安くなる傾向があります。

さらに、関東財務局長から認定された支援機関なので、その点は安心。

審査に必要な書類は非常にシンプルで、以下の2点のみ

1. 請求書
2. 口座の入出金明細

一般的に必要とされる決算書の提出は不要で、手続きの手間が大幅に軽減されています。

青戸 礼治

以下は、無料見積もりまでの流れです。

無料の見積もりは、上記の図のように至ってシンプルでありすぐ入力はおわります。

また「1つでも多くの中小企業を助けたい」という思いから、最低限の1.5％〜の手数料でサービスを提供しています。

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3位 ビートレーディング（業界大手の安心感）

『ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中でも歴史のある老舗企業で、取引実績は業界トップクラスを誇ります。

累計取引者数71,000社の実績があり、累計買取額は1,550億円です。

創業したばかりの中小企業や個人事業主など、幅広い業種の方が利用できるため、多くの事業者にとって頼れるパートナーとなっています。

手続きの手間が少なく、すぐに資金調達できるのが大きな強みです。

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申込から資金調達までの手順

オリックスのファクタリングは、丁寧なステップで進む安心設計です。

1、問い合わせフォームや電話で相談し、売掛債権の情報を共有します。

2、請求書や決算書などの必要書類を提出して、審査を受けます。

3、審査が通過すると見積もりが提示され、内容に同意すれば契約へ進みます。

4、契約締結後、通常1〜2営業日以内に資金が振り込まれます。

手続きが整っていれば、最短5営業日で資金化が完了します。

よくある質問（Q&A）

オリックスのファクタリングのよくある質問と回答です。

オリックスの融資について

オリックスはリースやファクタリングだけでなく、設備資金や運転資金の融資にも対応しています。

売掛債権や在庫を担保にしたABL融資など、柔軟な資金調達方法を提供しています。

オリックス保証とは何ですか？

オリックス保証は、家賃保証や融資保証などを手がけるオリックスグループの保証会社です。

個人・法人問わず、信用を補完する役割を担っています。

債権買取とファクタリングの違い

債権買取は単純な売却契約ですが、ファクタリングはサービス契約を伴う資金調達手段です。

管理方法や会計処理も異なるため、使い分けが重要です。

オリックス e-Cash discountとは何ですか？

e-Cash discountは、でんさい債権を期日前に買い取る資金化サービスです。

取引先に知られず、早期に資金を確保できるのが特徴です。

e-Cashとでんさいの違い

でんさいは電子記録債権の制度そのものです。

一方、e-Cashはそのでんさいを活用したオリックスの資金調達サービスです。

オリックスは土日は営業していますか？

オリックスは土日祝日はお休みです。

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会社概要

オリックスの会社概要（運営会社）の詳細です。

オリックスのファクタリングを総括

記事のポイントをまとめます

• 売掛債権を売却して資金化できるサービス
• 借入ではなくオフバランス処理が可能
• 上場企業ならではの高い信頼性がある
• 最短数営業日で現金化できるスピード感
• 医療・介護・調剤報酬債権にも対応している
• 手形買取やABL（売掛債権担保融資）も利用可能
• 幅広い業種や業態に対応している柔軟性
• 契約前に手数料や条件が明確に提示される
• 診療・介護報酬ファクタリングは病院等に特化
• 書類審査がやや厳しく通過に注意が必要
• 小口取引や即日対応にはあまり向かない
• 公的債権を持つ医療・福祉法人におすすめ
• 融資やリースなど他の金融サービスも利用可能
• 審査に落ちた場合は代替会社の選択肢もある
• 安定性と信用力を重視する企業向けのサービス

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▼情報参考元▼
※金融庁
※警察庁
※警視庁
※法務省
※消費者庁
※厚生労働省
※東京弁護士会
※日本貸金業協会
※国民生活センター
※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※経済産業省中小企業庁
※ファクタリング事業推進協会
※日本ファクタリング信用情報機関

青戸 礼治

ファクタリングセレクト運営者

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資金繰りで困っている方へより良い情報をお届けします。

私は、金融業、ファクタリング会社、弁護士事務所でビジネス経験を積んできました。

その経験を活かし、皆さまに一番手数料が安く業界で安全なファクタリング会社をご紹介させていただきます。

保有資格
中小企業診断士
ファイナンシャルプランナー1級