ペイパルのファクタリングの代替サービス5選を紹介

「ペイパルでファクタリングはできるの？」と疑問に感じたことはありませんか？

資金繰りに困っていたり、すぐに現金化したい売掛金があったりすると、ペイパルのような便利なサービスで解決できないかと考える方も多いはずです。

この記事では、ペイパルにファクタリング機能があるのかをわかりやすく解説し、実際に資金調達を成功させた方法まで丁寧に紹介しています。

検索しても明確な答えが見つからずモヤモヤしていた方にこそ読んでいただきたい内容です。

実際「ペイパルのファクタリング」で悩んでいた事業者が、この記事で紹介する専門業者に依頼したことで、手数料を抑えながら即日で資金を得ることができました。

読み終える頃には、自分に合った解決策が見つかり、次の一手を安心して選べるようになります。

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会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	入金が早い	コンサル可	豊富な実績
ポイント	手数料が一番安い	政府認定の機関	大手で安心
サイト	公式HP	公式HP	公式HP

ペイパルのファクタリングとは？おすすめのファクタリング会社5選

ペイパルのファクタリングって実際あるの？

ペイパルはファクタリングサービスを提供していません。

本来のペイパルは、オンライン上の決済や個人間送金、ECサイト向けの決済手段を提供する会社です。

ファクタリングとは、売掛金を早期に現金化する仕組みですが、ペイパルはこのような債権買取サービスには対応していません。

そのため「ペイパル ファクタリング」という言葉で検索しても、実際のファクタリング商品は見つからないのが現状です。

青戸 礼治

『QuQuMo』なら、法人・個人事業主・フリーランスの方も利用できて、手数料1％〜と安いです。

無料見積もりからがオススメ。

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ペイパルのファクタリングに似ているサービス

ペイパルのファクタリングに似ているものは「GMOイプシロン早払い（ファクタリング）」サービスがあります。

ただし、このサービスは医療機関や介護施設などが対象で、診療報酬や介護報酬といった特定の債権を現金化する仕組みです。

つまり、一般的な企業が利用する通常のファクタリングとは異なります。

見た目は似ていても、対象者や目的が大きく異なる点に注意が必要です。

ペイパルの代替として考えるにはやや特殊なサービスと言えるでしょう。

一般的な中小企業の方はファクタリング専門業者へ依頼するのが得策

中小企業や個人事業主が資金繰りを改善したい場合、ファクタリング専門業者に依頼するのが現実的です。

GMOイプシロンのようなサービスは、医療や介護分野に限定されるため、対象外となるケースが多くあります。

専門業者であれば、業種を問わず柔軟に対応してくれるうえ、手続きもオンラインで完結できるところが増えています。

無駄な時間や手間を省くためにも、専門業者の利用を検討すると良いでしょう。

おすすめのファクタリング会社5選

一社だけだと業者に足元を見られてしまうため、お時間がある方は2〜3社に相見積もりをとることを強くおすすめします。

※銀行の融資とは違い、信用情報などに傷はつきません。

手数料を抑えて、安全に資金調達をしたい方は以下の無料見積もりからがオススメです。

1位 QuQuMo

『QuQuMo』は最安の手数料1%〜と、業界内でもトップクラスの安さを誇るファクタリング会社です。

請求書と通帳の2点だけで申込みが可能で、法人・個人事業主・フリーランスを問わず気軽に利用できます。

最安水準で、いち早く資金調達をしたい方にオススメのサービスです。

青戸 礼治

以下のように、カンタンに無料見積もりができます。

Webで24時間受付をしていて、申込みから契約までオンライン完結できます。

入金スピードは最短2時間で、買取の制限がないため大小とわず安心してファクタリングを利用できます。

青戸 礼治

手数料が1％〜と安く一番人気！

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2位 日本中小企業金融サポート機構

『日本中小企業金融サポート機構』は、ファクタリング業界では珍しい 非営利団体 です。

一般社団法人のため、利益を追求しないので自然と手数料は安くなる傾向があります。

関東財務局長から認定された支援機関なので、その点は安心。

審査に必要な書類は非常にシンプルで、以下の2点のみ

1. 請求書
2. 口座の入出金履歴（直近3ヶ月分）

一般的に必要とされる決算書の提出は不要で、手続きの手間が大幅に軽減されています。

無料の見積りは、上記の図のように至ってシンプルでありすぐ入力はおわります。

また「1つでも多くの中小企業を助けたい」という思いから、最低限の1.5％〜の手数料でサービスを提供しています。

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3位 ビートレーディング

『ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中でも歴史のある老舗企業で、取引実績は業界トップクラスを誇ります。

累計取引者数71,000社の実績があり、累計買取額1,550億円です。

創業したばかりの中小企業や個人事業主など、幅広い業種の方が利用できるので、多くの事業者にとって頼れるパートナーとなっています。

専任の女性オペレーターが付いてくれるので安心。

手続きの手間が少なく、すぐに資金調達できるのが大きな強みです。

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4位 ベストファクター

『ベストファクター』は、最短1時間で請求書を現金化できるファクタリングサービスです。

「審査通過率は92.25％」とよく、無料見積りがとてもしやすいです。

無料相談は30秒でカンタン入力できて最短5分で結果がわかります。

青戸 礼治

無料の見積り先として、とてもオススメの一社です。

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5位 CoolPay

『CoolPay（クールペイ）』は、法人宛の請求書であれば最短1時間で現金化できるサービスです。

スマホから必要書類を送ったあとに、買取額と手数料が提示されるので、そこで良ければ契約に移っていく流れです。

上記のように、無料登録（ユーザー登録）をしてから、買取申請をしていく流れです。

CoolPayは、大手では通らない独自審査をしているのでオススメの一社です。

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青戸 礼治

はじめて利用する方は、手数料が1％〜と一番安く評判のよい『QuQuMo』の無料見積りからをオススメします。

ペイパルのファクタリングとGMOイプシロンの基本情報

ペイパルの基本情報

ペイパルは、世界中で利用されているオンライン決済サービスで、個人間送金やECサイトでの支払いに対応しています。

ユーザーはクレジットカードや銀行口座を登録すれば、IDとパスワードだけで簡単に支払いが可能です。

200以上の国と地域で利用されており、100以上の通貨に対応している点も強みです。

個人・法人を問わず、導入のしやすさと安全性の高さから、多くのユーザーに選ばれています。

ペイパルは新規申込受付を終了

※2023年6月30日をもって、ペイパルの新規申込受付は終了しました。

これはGMOイプシロンを通じた申込みにも該当し、現在は新たな加盟店の登録ができません。

ただし、すでに契約中の事業者は引き続きサービスを利用することが可能です。

導入を検討している方は、今後の再開情報や代替手段にも目を向ける必要があります。

GMOイプシロンの基本情報

GMOイプシロンは、クレジットカード決済やコンビニ決済、電子マネー決済などを事業者向けに幅広く提供する決済代行会社です。

初期費用やトランザクション処理費用が無料のプランもあり、導入のハードルが低く抑えられます。

さらに、セキュリティオプションや資金調達支援など、事業をサポートする多彩な機能も用意されています。

ECサイトや実店舗での決済導入をスピーディかつ安心して進めたい方に向いています。

GMOイプシロン早払い（ファクタリング）の詳細

「GMOイプシロン早払い」は、診療報酬や介護報酬などの債権を対象に、債権を買い取ることで現金化する仕組みです。

医療機関や介護施設を利用対象とし、一般的な企業の売掛金には対応していません。

最短で即日入金可能といったスピード性は魅力ですが、利用対象が限られる点には注意が必要です。

対象外の事業者は、他のファクタリングサービスも検討する必要があります。

よくある質問（Q&A）

ペイパルのファクタリングのよくある質問と回答です。

ペイパルにファクタリングサービスはありますか？

ペイパルでは、ファクタリングサービスは提供されていません。

売掛債権の買取や資金繰り支援といったサービスは対象外です。

そのため、資金調達目的でペイパルを利用することはできません。

ペイパルの代わりに使えるファクタリングサービスはありますか？

はい、あります。

代表的なものに「QuQuMo」や「ビートレーディング」などのファクタリング専門業者があります。

オンラインで申し込みができ、手数料も比較的安いため、中小企業や個人事業主に適しています。

GMOイプシロンの早払いサービスはペイパルの代替になりますか？

一部機能は似ていますが、GMOイプシロンの早払いサービスは医療・介護報酬に特化したファクタリングです。

そのため、一般の企業や個人事業主にとっては代替にはなりにくいです。

ペイパルで資金調達はできないのですか？

直接的な資金調達手段としては使えません。

ペイパルはあくまで決済サービスであり、融資や売掛金買取などの機能はありません。

資金が必要な場合は、別途ファクタリング業者などを利用する必要があります。

ファクタリング初心者はどこに相談すればよいですか？

まずはオンライン対応が可能なファクタリング専門業者のサイトを確認すると良いでしょう。

「QuQuMo」のように、初めての利用者にも丁寧に説明してくれるサービスを選ぶと安心です。

チャットで無料相談できる会社も増えています。

ペイパルのファクタリングを総括

記事のポイントをまとめます

• ペイパルはファクタリングサービスを提供していない
• ペイパルは決済や送金に特化したオンラインサービスである
• 売掛金の現金化には他の手段を検討する必要がある
• 「ペイパル ファクタリング」という検索ワードは誤解されやすい
• 類似サービスとしてGMOイプシロンの早払いがある
• GMOイプシロンの早払いは医療・介護事業者向けの限定サービス
• 一般企業にはGMOイプシロンの早払いは適さない場合がある
• 中小企業や個人事業主はファクタリング専門業者を使うのが現実的
• QuQuMoは手数料1％〜で即日対応も可能な業者である
• 日本中小企業金融サポート機構は信頼性重視の企業向け
• ビートレーディングは業界大手で実績が豊富
• ペイパルは2023年6月30日に新規申込受付を終了している
• GMOイプシロンは初期費用無料など導入のハードルが低い
• 決済代行とファクタリングは目的と機能が異なる
• ファクタリングの選定では対象業種と手数料を確認すべき
• 一般的なファクタリングなら手数料が1％〜と安いQuQuMoを推奨

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会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	入金が早い	コンサル可	豊富な実績
ポイント	手数料が一番安い	政府認定の機関	大手で安心
サイト	公式HP	公式HP	公式HP

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▼情報参考元▼
※金融庁
※警察庁
※警視庁
※法務省
※消費者庁
※厚生労働省
※東京弁護士会
※日本貸金業協会
※国民生活センター
※日本弁護士連合会
※経済産業省中小企業庁
※日本ファクタリング信用情報機関

青戸 礼治

ファクタリングセレクト運営者

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資金繰りで困っている方へより良い情報をお届けします。

私は、金融業界と士業で15年ビジネス経験を積んできました。

その経験を活かし、皆さまに一番手数料が安く業界で安全なファクタリング会社をご紹介させていただきます。

保有資格
中小企業診断士
ファイナンシャルプランナー1級