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エビスホールディングスのファクタリングを徹底解説！口コミと評判すべて
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エビスホールディングスのファクタリングとは、大手都市銀行、企業再生コンサルタント出身者などのプロ集団が担当してくれるのが特徴です。
買取額は100万円から1億円まで最短即日で資金調達が可能です。
この記事では、エビスホールディングスのファクタリング概要、口コミと評判から詳しく解説します。
さらに、法人と個人事業主は利用可能？土日祝日は休み？審査は甘い？審査時間は？などの気になることを具体的に説明します。
申込から資金調達までの流れ、手数料と必要書類についての詳細情報をまとめ、利用前に知っておくべきポイントを整理しました。
最後に、信用情報や取引先への影響は出るか、審査に通る人と落ちる人の特徴を解説いたしますのでぜひ参考にしてください。
第1位 株式会社No.1
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【必要書類】
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【オンライン完結】
買取手数料1％〜
最短30分で資金調達
買取100万円〜1億円
【必要書類】
決算書、請求書、通帳のコピー
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第2位 QuQuMo
【法人・個人事業主も可能】
買取手数料1％〜
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買取手数料1％〜
最短2時間で資金調達
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買取手数料1％〜
最短3時間で資金調達
買取10万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【一括査定は無料です】
目次
エビスホールディングスのファクタリング！口コミ評判
- エビスホールディングスのファクタリング概要
- エビスホールディングスの口コミと評判
- 法人と個人事業主は利用可能？
- 土日祝日は休み？
- 審査は甘い？審査時間は？
エビスホールディングスのファクタリング概要
| 社名 | 株式会社エビスホールディングス |
|---|---|
| 設立 | 2015年 |
| 代表 | 西岡 大輔 |
| 所在地 | 東京都大田区大森南3-23-4 |
| メール | info@ebs-holdings.jp |
| 事業内容 | ファクタリング事業 |
| TEL | 03-5439-9663 |
| 受付時間 | 平日10：00〜17：00 |
エビスホールディングスは、中小企業などの資金調達を支援するためのファクタリングサービスを提供しています。
このサービスでは、企業が保有する売掛債権を現金化することで、迅速な資金繰り改善を可能にします。
特徴的なのは、2社間取引と3社間取引の両方に対応しており、利用者の状況やニーズに応じた柔軟な選択肢が用意されている点です。
特に、銀行融資を断られた場合でも利用可能な点や、信用情報に影響を与えない仕組みが利用者に安心感を与えています。
加えて、手数料は取引内容に応じて異なりますが、透明性のある料金設定が行われています。
→ 株式会社No.1の公式サイト
（法人限定：手数料1％〜、買取100万円〜、最短30分で調達）
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（法人・個人事業主の利用可：手数料1％〜、買取1万円〜、最短2時間で調達）
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（法人限定、査定の手数料無料、最短3時間で調達）
エビスホールディングスの口コミと評判
エビスホールディングスの口コミは、Instagram、TikTok、X（旧Twitter）、5ch（旧2ch）には見当たりませんでした。
エビスホールディングスの口コミは、ネット上に複数ありましたのでご紹介いたします。
申込みから短時間での調達は難しい
思ったよりも手間が掛かったというのが、正直な感想です。 面談時には決算書や契約書の他に、注文書や納税状況の証明書、会社案内のパフレットなど合計10点以上の書類を用意しなければなりませんでした。
面談では複数のプランを提示され、それらを精査する必要があり、トータルで要した時間は結構なものです。 もちろんネット広告で見かけた「3枚の書類で即日調達」のように、トントン拍子で進むことは期待していませんでした。しかし、巷で言われているほどシンプルな調達手段ではないということは留意するべきです。
当社の希望を満たせる2社間ファクタリングでした
エビスさんは買取率と手数料の兼ね合いで選びました。小規模住宅リフォーム事業の立ち上げを考えていたため、買取率が5割を切るような業者は論外でした。
今回はどちらの条件もある程度満たすことができたので、ファクタリングはまずまずの成功と思っています。
事情があって3社間ファクタリングを行いたくありませんでした。
そこで2社間ファクタリングを行っているエビスホールディングスさんに依頼を行いました。
手数料が高めになってしまったのですが、取引先にバレずに済んだので良かったです。（40歳 IT業）
スピードが早いのは良いが手数料が高過ぎて話にならない。
これだけの手数料を支払うなら別のファクタリング会社を利用する方が賢い。
足元を見るような手数料を吹っ掛けられて、正直なところ苛立ちがある。
手数料を下げれば他のサービスは良いかな。（53歳製造業）
エビスホールディングスの公式サイトに利用者の声と体験談が掲載されておりましたのでご紹介いたします。
埼玉県 製造業 400万分買取
月末支払手形の決済資金不足
支払手形の決済資金400万が用立てできなくて諦めかけていた…
円安の影響により取引先が海外生産にシフトし、売上が激減。見込み売上が減少する中、支払手形の決済の目処が立たず資金繰りに奔走する中、弊社に連絡。大手取引先の売掛金の買取を依頼され、申込から3日で資金調達に成功しました。
東京都 卸売業 1300万分買取
月末買掛金の支払い不足
明日の支払いが1300万円足りない・・・
急な入金のズレが発生し、翌日の支払い金が不足。いくつかの事業融資会社に申込むが融資不可となり、ダメもとで弊社に連絡。
事業状況や資金使途のヒアリング・必要書類のやりとりを迅速に行なった結果、翌日の資金調達に成功しました。
エビスホールディングスのファクタリングに対する口コミや評判は、手続きの迅速さや柔軟な対応を評価しています。
特に、最短即日で資金化できるスピード感は、資金繰りに悩む企業にとって大きな魅力です。
一方で「書類の準備が多く手間がかかる」との声や「手数料がやや高め」といった意見も見受けられます。
これは、迅速な対応やノンリコース契約によるリスク負担の大きさに起因していると考えられます。
第1位 株式会社No.1
【法人限定】
買取手数料1％〜
最短30分で資金調達
買取100万円〜1億円
【必要書類】
決算書、請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
買取手数料1％〜
最短30分で資金調達
買取100万円〜1億円
【必要書類】
決算書、請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
第2位 QuQuMo
【法人・個人事業主も可能】
買取手数料1％〜
最短2時間で資金調達
買取1万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
買取手数料1％〜
最短2時間で資金調達
買取1万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
第3位 ファクタリング4社一括査定
【法人・優良4社一括査定】
買取手数料1％〜
最短3時間で資金調達
買取10万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【一括査定は無料です】
買取手数料1％〜
最短3時間で資金調達
買取10万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【一括査定は無料です】
法人と個人事業主は利用可能？
エビスホールディングスのファクタリングサービスは法人が利用可能です。
ただし、個人事業主の利用については公式に明記されていないため、事前の問い合わせが推奨されます。
ファクタリングを利用する際には、売掛債権があることが必須条件となります。
そのため、法人だけでなく事業規模が小さい個人事業主であっても、条件を満たせば利用できる可能性があります。
具体的には、売掛先の信用力や売掛債権の内容が審査の主な対象となります。
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土日祝日は休み？
エビスホールディングスの営業時間は、平日10時から17時となっており、土日祝日は休業となります。
そのため、ファクタリングの相談や申し込みは平日に行う必要があります。
特に、資金調達を急ぐ場合は、余裕をもって手続きを進めることが大切です。
ただし、緊急の対応が必要な場合には、電話での問い合わせや予約を利用するとよいでしょう。
また、平日の午後に連絡を取ると対応が翌日以降になる可能性もあるため、早めの連絡を心掛けることをおすすめします。
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審査は甘い？審査時間は？
エビスホールディングスのファクタリング審査は、売掛先の信用力が重視されるため、借り入れ審査と比較すると利用者側への条件は柔軟と言えます。
そのため、赤字決算や債務超過の企業であっても、売掛先が健全であれば利用できる可能性があります。
一方で、提出する書類の正確性や売掛債権の内容が重要視されるため、事前に必要書類を揃えておくことがスムーズな審査の鍵となります。
審査時間については、迅速な対応が特徴で、最短即日で結果が出ることもあります。
ただし、書類の不備や追加情報の確認が必要な場合には、時間が延びる可能性もあるため、早めに準備を進めることが重要です。
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エビスホールディングスのファクタリング！相見積もりを推奨
- 申込から資金調達までの流れ
- 手数料と必要書類について
- 信用情報に影響でる？
- 取引先に連絡は入る？
- 安心のノンリコース契約
- 審査に通る人と落ちる人の特徴
- よくある質問
申込から資金調達までの流れ
エビスホールディングスでの資金調達は、4つのステップで進行します。
まず、電話またはオンラインで相談を申し込みます。
次に、ヒアリングと仮審査が行われ、会社概要や売掛債権の内容が確認されます。
その後、本審査に進み、必要書類を提出して契約内容が確定します。
最終的に契約が成立すると、資金が支払われます。
2社間ファクタリングの場合、最短即日での入金が可能です。
迅速な対応が特徴ですが、書類の準備状況や審査内容によっては時間がかかる場合もあります。
手数料と必要書類について
エビスホールディングスのファクタリング手数料は、
2社間取引で10～20％、
3社間取引で1～10％の範囲となっています。
3社間取引の方がリスクが低いため、手数料は抑えられる傾向があります。
必要書類には、身分証明書や会社案内、商業登記簿謄本、印鑑証明書などが含まれます。
また、売掛債権を証明する書類や資金繰り表、納税状況を示す書類も求められます。
書類不備があると手続きが遅れる可能性があるため、事前準備を徹底して行いましょう。
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→ QuQuMoの公式サイト
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信用情報に影響でる？
エビスホールディングスのファクタリングは、信用情報に影響を与えません。
これはファクタリングが借入ではなく、売掛債権の売買であるためです。
通常の融資では、借り手の信用情報が審査されますが、ファクタリングでは売掛先の信用力が重視されます。
そのため、利用者自身の信用情報が金融機関に記録されることはありません。
さらに、ファクタリングを利用しても、企業の貸借対照表に負債が記載されることもないため、財務状況への影響も少ないです。
信用情報を気にする必要がないため、経営に支障をきたすことなく利用できるのが大きなメリットです。
取引先に連絡は入る？
エビスホールディングスでは、2社間ファクタリングを利用する場合、取引先への連絡は原則として行われません。
この仕組みにより、取引先に資金調達を行っていることを知られる心配がありません。
一方で、3社間ファクタリングを選択した場合は、売掛債権の譲渡について取引先に通知が行われます。
取引先に通知が必要かどうかは、契約の種類によって異なります。
取引先に知られたくない場合は、2社間ファクタリングを選ぶことが一般的です。
ただし、手数料や条件が異なるため、事前にメリットとデメリットを確認して選択することが大切です。
安心のノンリコース契約
エビスホールディングスのファクタリングは、ノンリコース契約に対応しており、利用者にとって大きな安心感を提供します。
ノンリコースとは、売掛債権が回収不能になった場合でも、利用者に返済義務が発生しない契約方式です。
これにより、取引先が倒産しても資金調達した側が負債を負うリスクを回避できます。
特に、資金繰りが厳しい中小企業にとって、この仕組みは非常に有益です。
一方で、ファクタリング会社がリスクを負うため、手数料が高めになる傾向があります。
しかし、リスク軽減と資金調達を同時に実現できる点を考えれば、ノンリコース契約はメリットが大きいと言えます。
審査に通る人と落ちる人の特徴
▼エビスホールディングスの審査に通りやすい人の特徴
- 売掛先企業の信用力が高い
売掛先の企業が安定した財務状況であることが重要視されます。 - 売掛債権の内容が明確である
請求書や契約書など、売掛債権を証明する書類が整備されていることが求められます。 - 税金や社会保険料の滞納がない
滞納がある場合でも、状況や分納計画によっては検討可能ですが、滞納がない方が望ましいです。 - 赤字決算や債務超過でない
これらの状況でも利用可能ですが、健全な財務状況である方が審査に有利です。 - 必要書類を迅速に提出できる
審査をスムーズに進めるために、必要な書類を迅速かつ正確に提出できることが重要です。
▼エビスホールディングスの審査に落ちやすい人の特徴
- 売掛先企業の信用力が低い
売掛先が財務状況の悪化や倒産リスクを抱えている場合、審査で不利になります。 - 必要書類が不足している
売掛債権を証明する書類や企業情報が不十分だと、審査を通過するのが難しくなります。 - 税金や社会保険料の滞納がある
未納や滞納がある場合、リスクとみなされるため審査に影響を与えることがあります。 - 売掛金の支払い期限が過ぎている
支払い遅延が発生している売掛債権は買取対象外となるため、利用できません。 - 虚偽の情報を提供している
売掛先や売掛債権に関する情報に不正や虚偽が見つかると、審査に落ちる可能性が非常に高いです。
よくある質問
エビスホールディングスによくある質問と回答です。
買取希望債権の業務契約書に「債権譲渡禁止」条項がありますが買取できますか？
対象となる債権の契約書に債権譲渡禁止、またはそれに類する条項がある場合、エビスホールディングスでは買取が出来ません。
連帯保証人は必要ですか？
借り入れではありませんので、必要ございません。
銀行に融資を既に断られてます、利用出来ますか？
ご利用頂けます。
エビスホールディングスは闇金ですか？
エビスホールディングスは闇金ではなく正規のファクタリング会社です。
税金や社会保険の滞納があるんですが、利用出来ますか？
滞納の状況や分納状況などによっては検討可能です。
既に支払期限が過ぎてしまっている売掛金は取扱出来ますか？
申し訳ございません、支払遅延が発生している遅延債権はお取扱いできません。買取対象外となります。
エビスホールディングスのファクタリングを総括
記事のポイントをまとめます
- 中小企業などの資金調達をサポートするファクタリングサービス
- 売掛債権を現金化することで迅速な資金繰り改善が可能
- 2社間取引と3社間取引の両方に対応
- 信用情報に影響を与えない資金調達方法
- 赤字決算や債務超過の企業でも利用が可能
- ノンリコース契約に対応しリスクを軽減
- 最短即日で資金調達が可能なスピード対応
- 手数料は2社間で10～20％、3社間で1～10％の範囲
- 必要書類には身分証明書や商業登記簿謄本などが含まれる
- 法人利用可能だが個人事業主は要確認
- 土日祝日は営業していないため平日のみ対応
- 書類準備が審査のスムーズな進行に重要
- 審査対象は主に売掛先の信用力
- 取引先への連絡は2社間では不要
- 透明性のある料金体系と迅速な審査が特徴
- 口コミでは必要書類が多のと手数料がやや高いと言われている
第1位 株式会社No.1
【法人限定】
買取手数料1％〜
最短30分で資金調達
買取100万円〜1億円
【必要書類】
決算書、請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
買取手数料1％〜
最短30分で資金調達
買取100万円〜1億円
【必要書類】
決算書、請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
第2位 QuQuMo
【法人・個人事業主も可能】
買取手数料1％〜
最短2時間で資金調達
買取1万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
買取手数料1％〜
最短2時間で資金調達
買取1万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
第3位 ファクタリング4社一括査定
【法人・優良4社一括査定】
買取手数料1％〜
最短3時間で資金調達
買取10万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【一括査定は無料です】
買取手数料1％〜
最短3時間で資金調達
買取10万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【一括査定は無料です】
▼申込み・無料のお見積もり！どちらでも可能です。
1、法人で至急！現金が必要な方は『株式会社No.1』でしたら最短30分で調達できて手数料も1％〜と格安です。ただし買取100万円以上からです。
2、法人・個人事業主ともに利用可能！手数料1％〜で最短2時間で資金調達なら『QuQuMo』がオススメ。迷ったら『QuQuMo』一択です。
3、法人限定！依頼する前に優良4社から一括査定をうけて、一番条件の良いファクタリング会社を選びたい方は『ファクタリングベスト』がオススメです。
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▼情報参考元▼
※金融庁
※警察庁
※警視庁
※法務省
※消費者庁
※厚生労働省
※東京弁護士会
※日本貸金業協会
※国民生活センター
※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※経済産業省中小企業庁
※ファクタリング事業推進協会
※日本ファクタリング信用情報機関
私は、金融業、ファクタリング会社、士業で約20年ビジネス経験を積んできました。
その経験を活かしお客様に一番条件の良いファクタリング会社をお勧めさせていただきます。
保有資格
中小企業診断士
ファイナンシャルプランナー1級
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中小企業診断士
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