『ファクタリングジャパン』の評判は？手数料・掛目と注意点を徹底解説

急な支払いで資金が必要になり、ファクタリングジャパンを見つけたものの、「本当に安心して利用できる？」「手数料1％〜なら他社より安い？」と迷っていませんか。

ファクタリングジャパンは、一般的な売掛金だけでなく診療・介護報酬のファクタリングにも対応しており、赤字決算や創業間もない事業者でも相談できます。

ただし、債権買取費用とは別に掛目が設定され、原則10％〜20％が差し引かれる点には注意が必要です。

申込書・売掛先一覧・支払表を作成し、PDFやFAXで提出する手間もあります。

この記事では、ファクタリングジャパンの評判や手数料、利用条件、メリット・デメリットまでわかりやすく解説します。

最後までご覧いただくことで、ファクタリングジャパンを選ぶべきか、手数料1％〜でオンライン完結できるQuQuMoなどと比較すべきか判断しやすくなります。

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以下は「ファクタリングジャパンの評判」がわかるショート動画です。

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会社名	QuQuMo（ククモ）	ベストファクター	アウル経済
手数料	1％〜	2％〜	手数料1％〜
入金時間	最短2時間	最短即日	最短即日
買取金額	下限上限なし	30万円〜1,000万円	50万円〜5,000万円
イチオシ	入金が早い	審査通過率92％	相見積に最適
ポイント	手数料が安い	赤字・税金滞納OK	最低手数料保証
サイト	公式HP	公式HP	公式HP

『ファクタリングジャパン』の評判は？手数料・掛目の注意点

ファクタリングジャパンとは

「ファクタリングジャパン」とは、企業や個人事業主が保有する売掛金を買い取り、入金日前に資金化できるファクタリングサービスです。

運営会社は「株式会社Frontierfort」で、東京都豊島区東池袋に拠点を置いています。

一般的な請求書の買取だけでなく、診療報酬や介護報酬のファクタリングにも対応している点が特徴です。

債権買取費用は、対象債権の1％〜ですが、掛目（かけめ）として原則額面の10％〜20％が手数料となります。

買取金額は売掛先1社に対して、50万円〜1億円までで、買取上限総額は3億円まで。

その他、振込手数料・印紙代・交通費・登記費用等は実費分としてお客様負担となります。

アオト

私は、手数料が1％〜と安くて、オンライン完結できる「QuQuMo」の無料見積りからをオススメします。

ファクタリングジャパンの評判

ファクタリングジャパンは、一般的な売掛債権に加えて診療・介護報酬も資金化できる点が評価しやすいサービスです。

一方で、利用条件を確認すると、債権買取費用は1％〜とされていますが、掛目として原則額面の10％〜20％が設定されています。

このため、表示されている最低手数料だけを見て判断するのは注意が必要です。

また、申込みでは申込書や売掛先一覧、支払表を記入し、PDFまたはFAXで送信する手間もあります。

利用する場合は他社でも見積りを取り、入金額や手続きの負担まで比較すると判断しやすいでしょう。

ファクタリングジャパンの利用条件

ファクタリングジャパンは、売掛債権を保有する法人・個人事業主が利用でき、全国から申込みが可能です。

設立したばかりの会社や赤字決算、債務超過の場合でも相談できるため、銀行融資を受けにくい事業者にも選択肢となります。

買取金額は売掛先1社につき50万円〜1億円で、買取上限総額は3億円です。

ただし、振込手数料や印紙代、交通費、登記費用などは実費負担となるため、契約前に総額を確認しておきましょう。

掛目とは

掛目とは、売掛債権の額面に対してファクタリング会社が実際に買い取る割合のことです。

例えば、100万円の売掛債権に掛目90％が設定された場合、買取対象になる金額は90万円となります。

一般的には、売掛先の信用力が高く回収リスクが低いほど掛目は高くなりやすい仕組みです。

ファクタリングジャパンでは原則額面の10％〜20％が掛目として差し引かれるため、手数料だけでなく実際に受け取れる金額まで確認することが大切です。

ファクタリングジャパンの5つの特徴

ファクタリングジャパンには、一般的な売掛金買取だけでなく、診療・介護報酬への対応など複数の特徴があります。

ここでは、利用前に知っておきたい5つのポイントをわかりやすく紹介します。

1.診療・介護報酬ファクタリングも利用可能

診療報酬や介護報酬を、通常の入金日より早く資金化できます。

請求後から数日で70〜80％相当を受け取れるため、入金待ちによる資金繰り負担を軽減しやすい点が特徴です。

2.手数料が1％〜と安い

債権買取費用は1％〜と設定されており、最低水準だけを見ると利用しやすい条件です。

ただし、掛目として原則10％〜20％が設定されるため、実際の受取額まで確認する必要があります。

3.担保や保証人が必要ない

ファクタリングは融資ではなく、売掛債権を売却する取引です。

このため、不動産などの担保や保証人を用意する必要がなく、資金の使い道も基本的に自由です。

4.売掛先が倒産しても支払いリスクなし

ファクタリングジャパンは償還請求権のないノンリコース契約に対応しています。

資金化後に売掛先が倒産しても、原則として利用者が売掛金を補償する必要はありません。

5.コンサルティングサービス

資金調達だけでなく、経営課題の改善を支援するコンサルティングサービスも提供しています。

借入金や赤字、資金繰りなどの問題を整理し、利益を確保できる経営状態を目指す支援が特徴です。

メリット・デメリット

ファクタリングジャパンを利用する上でのメリットは以下です。

デメリットや注意点です。

アオト

私は、手数料が1％〜と安くて、オンライン完結できる「QuQuMo」の無料見積りからをオススメします。

会社名	QuQuMo（ククモ）	ベストファクター	アウル経済
手数料	1％〜	2％〜	手数料1％〜
入金時間	最短2時間	最短即日	最短即日
買取金額	下限上限なし	30万円〜1,000万円	50万円〜5,000万円
イチオシ	入金が早い	審査通過率92％	相見積に最適
ポイント	手数料が安い	赤字・税金滞納OK	最低手数料保証
サイト	公式HP	公式HP	公式HP

『ファクタリングジャパン』の評判は？本当にオススメできるファクタリング会社3選

オススメできる人・できない人

ファクタリングジャパンは、診療・介護報酬を早く資金化したい人や、赤字決算・設立間もない事業者に向いています。

一方で、申込書・売掛先一覧・支払表の記入や、PDF・FAXでの送信が必要です。

このため、手続きをできるだけ簡単に済ませたい人や、完全オンラインで完結したい人には不向きでしょう。

ファクタリングジャパンと共にオススメできるファクタリング会社3選

ファクタリング会社を選ぶ際は、1社だけで決めず複数社から見積りを取ることが重要です。

比較候補としては、手数料1％〜でオンライン完結できるQuQuMo、赤字決算でも相談しやすいベストファクター、最低手数料率を保証しているアウル経済が挙げられます。

条件を見比べて、実際の受取額や手続きのしやすさで選びましょう。

ファクタリングは手数料が高くなりがちなので、2社～3社に必ず無料見積りを出して、条件を比較してから決めることをオススメします。

QuQuMo（ククモ）：手数料が一番安くて評判が良い

『QuQuMo』は最安の手数料1%〜と、業界内でもトップクラスの安さを誇るファクタリング会社です。

請求書と通帳の2点だけで申込みが可能で、法人・個人事業主・フリーランス問わず気軽に利用できます。

全国でオンライン完結できて、買取は1万円から上限なしで利用可能です。

最安水準で、いち早く資金調達をしたい方にオススメのサービスです。

アオト

以下のように、カンタンに無料見積りができます。

Webで24時間受付をしていて、申込みから契約までオンライン完結できます。

入金スピードは最短2時間で、買取の制限がないため大小とわず安心してファクタリングを利用できます。

アオト

手数料が1％〜と安く一番人気！

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ベストファクター：審査通過率92％以上・赤字決算でも受付可

『ベストファクター』は、最短1時間で請求書を現金化できるファクタリングサービスです。

審査通過率は92.25％で、赤字決算や税金滞納中でも受付可能です。

無料相談は30秒でカンタン入力できて最短5分で結果がわかります。

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無料の見積り先として、とてもオススメの一社です。

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アウル経済：法人なら「最低手数料率」を保証

アウル経済は、「最低手数料率」を保証しています。

つまり、他社の条件をアウル経済に共有すれば、それ以上に手数料を下げてくれます。

手数料は1％〜と安く最短即日で資金調達できます。

アウル経済の顧客は90％以上が中小企業であり、相見積もりに最適の会社です。

ただし、法人で、売掛金50万円以上の請求書からしか受付ができません。

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アオト

必ず2〜3社で相見積もりをして見比べることをオススメします。

手数料が安く評判の良い「QuQuMo」と「ベストファクター」で相見積もりをするのがオススメです。

申込みから入金までの流れ

ファクタリングジャパンの申込みから入金までの流れです。

1.申込み

公式サイトの「メールでのご相談」から必要事項を入力して送信します。

まずは売掛債権の内容や希望金額などを伝え、ファクタリングの相談を行います。

2.必要書類を提出

担当スタッフから連絡が入った後、公式サイトから申込書類をダウンロードして記入します。

申込書・売掛先一覧・支払表を作成し、PDFまたはFAXで送信する必要があります。

3.審査・契約

提出した書類をもとに審査が行われ、買取条件や見積りが提示されます。

条件を確認した後は面談を行い、内容に納得できれば契約を締結します。

必要書類として、申込書・請求書・口座の入出金明細・身分証・決算書などが必要です。

4.入金

契約手続きが完了すると、指定した銀行口座へ買取代金が振り込まれます。

必要書類がすべて揃っていれば最短即日の資金化も可能ですが、余裕を持って申し込むと安心です。

よくある質問（Q＆A）

ファクタリングジャパンのよくある質問と回答です。

ファクタリングジャパンは個人事業主でも利用できますか？

個人事業主でも利用できます。

法人・個人を問わず利用可能であり、創業1年未満でも申込みできます。

売掛先が個人事業主でも利用できますか？

売掛先が個人経営の場合は原則として対象外です。

利用者自身は個人事業主でも申込みできますが、買い取ってもらう売掛債権の相手先については条件が異なる点に注意しましょう。

赤字決算や債務超過でも利用できますか？

赤字決算や債務超過でも利用可能です。

ファクタリングは自社の業績だけでなく売掛先の信用力も重視して審査されるため、銀行融資を断られた場合でも相談できます。

支払期限を過ぎた売掛金も買い取ってもらえますか？

支払期限を過ぎて遅延している売掛金は買取対象外です。

通常の商取引で発生し、まだ支払期日前の売掛債権が対象となるため、早めに相談する必要があります。

ファクタリングジャパンは最短即日で入金されますか？

必要書類が揃い、審査や契約が順調に進めば最短即日の資金化が可能です。

ただし、即日入金が必ず保証されるわけではないため、資金が必要になる前に余裕を持って申し込みましょう。

ファクタリングジャパンは売掛先に知られず利用できますか？

2社間ファクタリングであれば、原則売掛先に知られることはありません。

ただし、3社間ファクタリングの場合は、売掛先に承諾が必要なので知られることになります。

ファクタリングジャパンはヤミ金ではないですか？

ファクタリングジャパンは、貸金業者ではなくファクタリング会社です。

売掛金を償還請求権なしで買い取る「ノンリコース型」のファクタリングで、融資ではなく売買契約です。

ただし、契約前に手数料や掛目などの条件は必ず確認しましょう。

運営会社

ファクタリングジャパンの運営会社の詳細です。

『ファクタリングジャパン』の評判を総括

ファクタリングジャパンは、診療・介護報酬にも対応し、赤字決算や創業間もない事業者でも申込みできるファクタリングサービスです。

一方で、手数料と掛目を合わせて原則10％〜20％が差し引かれるほか、申込書・売掛先一覧・支払表の作成やPDF・FAXでの提出が必要です。

最終的には手数料が1％〜と安い「QuQuMo」と、赤字決算でも審査が通りやすい「ベストファクター」の2社で無料見積りを取り、条件を見比べてから決めましょう。

会社名	QuQuMo（ククモ）	ベストファクター	アウル経済
手数料	1％〜	2％〜	手数料1％〜
入金時間	最短2時間	最短即日	最短即日
買取金額	下限上限なし	30万円〜1,000万円	50万円〜5,000万円
イチオシ	入金が早い	審査通過率92％	相見積に最適
ポイント	手数料が安い	赤字・税金滞納OK	最低手数料保証
サイト	公式HP	公式HP	公式HP

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青戸 礼治

地方在住の資金繰りコンサルタント

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元・建設会社の経営者で、現在は中小企業やフリーランス向けに資金繰りの相談や情報発信を行っています。

かつて自分の会社の資金繰りに行き詰まり、銀行融資を断られた末にファクタリングを利用。

知識がないまま業者を使い続け、最初の数年間は高額な手数料や悪質業者に振り回され、数百万円単位の損失を経験しました。

そのあと、顧問税理士の助言をきっかけに契約書や金融制度を徹底的に学び、適正な手数料相場や業者の見極め方を理解。

このブログでは、「自分と同じ失敗をする経営者さんを減らしたい」という思いで、

・ファクタリングの正しい使い方
・悪質業者の見分け方
・手数料や契約条件のリアルな話

などを、実体験ベースで発信しています。

あなたが悪質な業者に搾り取られる前に、このブログを使い倒してください。

保有資格
中小企業診断士
ファイナンシャルプランナー1級