ファクタリングで10万借りる方法｜失敗しない会社の選び方とは？
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グローバルファクタリング株式会社の会社概要、口コミ、手数料すべて
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グローバルファクタリング株式会社とは、ファクタリング業務や信用保証業務などを手がける非預金信用機関です。
親会社は、株式会社三井住友銀行ですが、グローバルファクタリングの詳細は探しにくいのが実態です。
この記事では、グローバルファクタリング株式会社の会社概要、サービス4種類の詳細、口コミと評判、手数料などを詳しく解説します。
さらに、グローバルファクタリングを利用するメリット・デメリット、申込から資金調達までの流れを理解できます。
債務引受型決済サービス、電子記録債権、残高証明書の発行、インボイスについてもお答えします。
最後に、おすすめのファクタリング会社3選をご紹介しますのでぜひ参考にしてください。
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| 会社名 |  QuQuMo（ククモ） |  日本中小企業 |  ビートレーディング |
| 手数料 | 1％〜 | 1.5％〜 | 2％〜 |
| 入金時間 | 最短2時間 | 最短3時間 | 最短2時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 下限上限なし | 下限上限なし |
| イチオシ | すぐ資金調達したい方 | 無料見積りが簡単 | 大手で安心 |
| ポイント | 必要書類が2点 | 政府が認定した機関 | 女性専任対応 |
| 公式サイト | 無料見積もり | 無料見積もり | 無料見積もり |
グローバルファクタリング株式会社の会社概要と口コミ
- グローバルファクタリングとは
- グローバルファクタリングの会社概要
- グローバルファクタリングのサービスは4種類
- グローバルファクタリングの手数料
- グローバルファクタリングの口コミと評判
- グローバルファクタリングを利用するメリット
- グローバルファクタリングを利用するデメリット
グローバルファクタリングとは
グローバルファクタリングとは、売掛金を早期に現金化するための金融サービスを提供する非預金信用機関の一種です。
企業や個人事業主の資金繰りをサポートし、事業運営を円滑に進めるために役立つサービスです。
具体的には、売掛金の譲渡を通じて資金を提供するファクタリング業務や、信用保証を行うことで取引先のリスクを軽減する役割を果たします。
これにより、売掛金を担保に迅速な資金調達が可能になり、特に中小企業や新規事業者にとって重要な資金源となっています。
また、債権保証や与信管理を通じて、事業者がリスクを軽減しながら資金調達できる点が大きな特徴です。
グローバルファクタリングの会社概要
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 社名 | グローバルファクタリング株式会社 |
| 代表 | 福田 至孝 |
| 住所 | 東京都中央区築地3-16-9 |
| 電話 | 050-3831-7209 |
| 受付 | 平日9:00～17:00 |
| URL | https://www.smbc.co.jp/g_privacy/globalfact/ |
グローバルファクタリング株式会社は、東京都中央区築地に本社を構える非預金信用機関で、主にファクタリング業務と信用保証業務を行っています。
法人番号は8010401050222で、2015年10月に法人番号が指定されました。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 親会社 | 株式会社三井住友銀行 |
| 株主 | 株式会社三井住友フィナンシャルグループ 100% |
| 本店 | 東京都千代田区丸の内一丁目1番2号 |
グローバルファクタリング株式会社の親会社は、株式会社三井住友銀行であり、安定した資本背景を持つ信頼性の高い企業です。
これらの事業を通じて、企業の資金繰りを支援し、事業成長をサポートしています。
| 会社名 | QuQuMo（ククモ） | 日本中小企業 | ビートレーディング |
| 手数料 | 1％〜 | 1.5％〜 | 2％〜 |
| 入金時間 | 最短2時間 | 最短3時間 | 最短2時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 下限上限なし | 下限上限なし |
| イチオシ | すぐ資金調達したい方 | 無料見積りが簡単 | 大手で安心 |
| ポイント | 必要書類が2点 | 政府が認定した機関 | 女性専任対応 |
| 公式サイト | 無料見積もり | 無料見積もり | 無料見積もり |
グローバルファクタリングのサービスは4種類
グローバルファクタリング株式会社が提供するサービスは、大きく4種類に分類されます。
1、事業者向けファクタリング
企業が売掛金を早期に現金化するためのサービスで、資金調達を迅速に行いたい企業に適しています。
2、個人向けファクタリング
主に個人事業主を対象としており、個別対応のサポートが特徴です。
3、国際ファクタリング
海外取引のリスクを軽減するために設計されており、為替や信用リスクを軽減できます。
4、オンラインファクタリング
インターネットを活用して手続きが簡略化されており、迅速かつ場所を選ばずに利用可能です。
これらのサービスを通じて、同社は幅広い資金調達ニーズに応えています。
グローバルファクタリングの手数料
厳密には、グローバルファクタリングの手数料はサイト上には明記されていません。
あくまで、ファクタリング業界の一般的な相場から言及いたします。
グローバルファクタリングの手数料は、ファクタリングの種類や取引条件によって異なります。
例えば、2社間ファクタリングの場合、手数料は売掛金額の10～20％程度となる一方、3社間ファクタリングでは1～9％と比較的低めのケースが多いです。
ファクタリングの手数料は、売掛先の信用力、売掛金の金額、2者間か3者間か、利用するファクタリングの種類、 売掛金の支払いサイトによって決まります。
手数料を抑えるには、次のような方法があります。
- 入金期日が短い売掛金を選ぶ
- 売掛先の信用力を示す書類を提出する
- 数社から相見積もりを取り、厳選する
グローバルファクタリングの口コミと評判
グローバルファクタリングの口コミには、利用者の声や体験談がありますので紹介します。
審査に時間がかかります
売掛債権は買い取ってもらえません。手形の買い取りになります。
審査はなんとか通りましたが、提出書類も多くて時間がかかりました。
SMBCなので安心して利用できることは間違いないです。
柔軟な運用は難しい
100％の金額が保証されるのは確かに魅力的ですが、長期的な保証には対応していないこともあり、安定的な利用というのは難しいと感じました。
加えて、保証料率は決して安くはありません。信用力に基づいて算出されるのですが、そもそも債権回収に不安があるから保証を掛ける場合が大半だと思うので、必然的に保証料率は高めに設定されてしまいます。
与信管理のアウトソーシングなど長所はなくはないのですが、短所も少なからず存在すると思いました。
グローバルファクタリングの口コミには「審査に時間がかかった」「提出書類も多かった」「手数料はあまり安く感じなかった」などの評価がありました。
一方で「大手の会社が背景についているのでその点は安心」という口コミもありました。
口コミを参考にしつつ、他社と比較しながら最適な選択を行うことが推奨されます。
グローバルファクタリングを利用するメリット
グローバルファクタリングを利用する最大のメリットは以下です。
メリット
- 親会社が三井住友銀行で安心
- 融資と比べるとより速く資金調達ができる
- ファクタリングの提案や経営に関して助言がもらえる
グローバルファクタリングを利用するデメリット
グローバルファクタリングを利用する際のデメリットは以下です。
デメリット
- サイトに手数料などの明示がない
- 申込から資金調達まで数日から1週間前後はかかる
- ファクタリング特化の業者と比べると審査は厳しめである
以上の点を考えて、ご自身に合った資金調達をされることが大切です。
| 会社名 | QuQuMo（ククモ） | 日本中小企業 | ビートレーディング |
| 手数料 | 1％〜 | 1.5％〜 | 2％〜 |
| 入金時間 | 最短2時間 | 最短3時間 | 最短2時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 下限上限なし | 下限上限なし |
| イチオシ | すぐ資金調達したい方 | 無料見積りが簡単 | 大手で安心 |
| ポイント | 必要書類が2点 | 政府が認定した機関 | 女性専任対応 |
| 公式サイト | 無料見積もり | 無料見積もり | 無料見積もり |
グローバルファクタリング株式会社の会社概要、相見積もりを推奨
- グローバルファクタリングの申込から資金調達の流れ
- グローバルファクタリングの債務引受型決済サービスとは
- グローバルファクタリングの電子記録債権とは
- グローバルファクタリングの残高証明書の発行
- グローバルファクタリングのインボイスについて
- 安全に資金調達できるオススメの業者3選
グローバルファクタリングの申込から資金調達の流れ
グローバルファクタリングのサービスを利用するには、まず電話やWEBで問い合わせを行い、申し込みをします。
次に、申込書や売掛金台帳、本人確認書類など必要な書類を提出します。
これらの書類を基に審査が行われ、事業者の信用力や売掛金の状況が評価されます。
審査は通常数日から1週間程度で完了し、通過すると契約が成立します。
契約成立後、指定の口座に資金が振り込まれるため、迅速な資金調達が可能です。
グローバルファクタリングの債務引受型決済サービスとは
グローバルファクタリングの債務引受型決済サービスは、売掛先企業が買掛金を安全に決済するための仕組みです。
このサービスでは、売掛先と支払企業、銀行の三者間で事前に契約を結び、銀行が債務を引き受けます。
これにより、支払企業は債権期日に銀行へ代金を支払う形となり、売掛金の回収リスクを大幅に軽減できます。
さらに、手形割引のように期日前に資金化できる利便性や、紛失リスクのない電子的な処理が特徴です。
特に、安定した資金調達を求める企業にとって、効果的なリスク管理手段と言えます。
| 会社名 | QuQuMo（ククモ） | 日本中小企業 | ビートレーディング |
| 手数料 | 1％〜 | 1.5％〜 | 2％〜 |
| 入金時間 | 最短2時間 | 最短3時間 | 最短2時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 下限上限なし | 下限上限なし |
| イチオシ | すぐ資金調達したい方 | 無料見積りが簡単 | 大手で安心 |
| ポイント | 必要書類が2点 | 政府が認定した機関 | 女性専任対応 |
| 公式サイト | 無料見積もり | 無料見積もり | 無料見積もり |
グローバルファクタリングの電子記録債権とは
グローバルファクタリングの電子記録債権は、手形や売掛金などの債権を電子化し、オンラインで取引できる仕組みです。
これは、2008年に施行された電子記録債権法に基づいて導入されました。
従来の紙の手形と異なり、紛失や改ざんのリスクを軽減できる点が大きな特徴です。
さらに、債権の発生や譲渡がデジタル上で完結するため、取引の効率化とコスト削減が期待できます。
特に、手続きの透明性やスピードを重視する事業者にとって、非常に有益なサービスといえるでしょう。
グローバルファクタリングの残高証明書の発行
グローバルファクタリング（三井住友銀行）では、残高証明書を都度発行方式と自動発行方式で提供しています。
| 項目 | 都度発行 | 自動発行 |
|---|---|---|
| 依頼書のご提出 | 都度ご提出が必要 | 最初のご依頼時のみ |
| 発行手数料 (消費税込) | 880円/通 | 440円/通 |
| 発行手数料のお支払方法 | 即時または後日の口座振替 | 定期的な口座振替 |
| 発行科目 | 制限なし | 債券・投資信託・金など 一部の科目は対象外です |
| お渡し時期 | お手続後約1週間～10日程度 | 証明日から約1週間～10日程度 |
都度発行方式では、発行依頼ごとに申請が必要で、手数料は880円となります。
自動発行方式では、初回の依頼後は指定したサイクルに応じて発行され、手数料は440円と割安です。
発行までの期間は通常1週間から10日程度で、英文証明書の場合は都度発行のみ対応しています。
電子記録債権に関する残高証明書は、別途「でんさいネット」によって発行されます。
グローバルファクタリングのインボイスについて
グローバルファクタリングのインボイスは、輸出取引における送り状に記載された金額や取引情報を指します。
ファクタリング取引自体は消費税法上の課税対象外であるため、インボイス制度の直接的な影響は受けません。
ただし、買い手が仕入控除を受ける場合、取引先のインボイス登録番号が必要となるため、制度への理解が求められます。
インボイス制度では、取引年月日、取引内容、金額、発行者の登録番号などが記載されることが義務付けられています。
これにより、消費税計算の透明性が向上し、適切な税務処理が可能になります。
安全に資金調達できるオススメの業者3選
※ファクタリングは手数料が高いので、なるべく手数料は安く、請求書を高く買い取ってくれる業者に依頼するのがベストです。
時間に少し余裕のある方は、複数の見積もりをとって見比べることでより良い契約を結ぶことができます。
以下3社は、筆者自身も利用した経験があり、対応も良かったので自信をもってオススメできる業者です。
手数料が安く入金が早い業者3選
- QuQuMo（ククモ）
- 日本中小企業金融サポート機構
- ビートレーディング
少しでも手数料を抑えて、安全に資金調達をしたい方はぜひご検討ください。
QuQuMo（手数料を安く、早く資金調達したい方向け）
QuQuMo（ククモ）の詳細
対象者：法人・個人事業主・フリーランス
手数料：1％〜
買取額：下限上限なし
入金時間：最短2時間
必要書類：請求書、通帳
契約方法：オンライン完結できます。
営業時間：平日 9：00〜19：00
『QuQuMo』は最安の手数料1%〜と、業界内でもトップクラスの安さを誇るファクタリング業者です。
請求書、通帳の2点だけで申し込みが可能で、法人や個人事業主を問わず気軽に利用できます。
24時間受付をしているので、都合のよい時間帯に申し込めるほか、WEB完結も可能です。
入金スピードは最短2時間で、限度額の制限がないため大きい取引でも安心してファクタリングを利用できます。
はじめは無料見積りから依頼ですが、手数料が1％〜と安く、早く資金調達したい方向けのサービスです。
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日本中小企業金融サポート機構（無料の見積もりが一番カンタン）
日本中小企業金融サポート機構の詳細
対象者：法人・個人事業主・フリーランス
手数料：1.5％〜
買取額：下限上限なし
審査時間：最短30分
入金時間：最短3時間
必要書類：請求書、口座の入出金明細
契約方法：オンライン完結できます。
営業時間：平日 9：30〜18：00
『日本中小企業金融サポート機構』は、ファクタリング業界では珍しい 非営利団体 です。
一般社団法人のため、利益を追求しないので自然と手数料は安くなる傾向があります。
さらに、関東財務局長から認定された支援機関なので、その点は安心材料ではあります。
審査に必要な書類は非常にシンプルで、以下の2点のみ
- 請求書
- 口座の入出金明細
一般的に必要とされる決算書の提出は不要で、手続きの手間が大幅に軽減されています。
無料の見積もりは、上記の図のように至ってシンプルでありすぐ入力はおわります。
※まずは無料の見積もりだけしたい方は、コチラがおすすめです。
※但し、WEBで無料見積もり後に、電話がきます（本人確認と売掛金の有無です）ので、その電話対応だけはお願いします。
また「1つでも多くの中小企業を助けたい」という思いから、最低限の1.5％〜の手数料でサービスを提供しています。
入力フォームがとてもカンタンなので、無料の見積もりだけすぐしたい方におすすめの一社です。
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ビートレーディング（業界では老舗で安心感があります）
ビートレーディングの詳細
対象者：法人・個人事業主・フリーランス
手数料：2％〜
買取額：下限上限なし
入金時間：最短2時間
契約方法：オンライン完結
必要書類：請求書、口座の入出金明細
営業時間：平日9：30〜18：00
『ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中でも歴史のある老舗企業で、取引実績は業界トップクラスを誇ります。
ビートレーディングは、累計取引者数71,000社の実績があり、累計買取額1,550億円です。
創業したばかりの中小企業や個人事業主など、幅広い業種の方が利用できるため、多くの事業者にとって頼れるパートナーとなっています。
専任の女性オペレーターが対応してくれるので、男性が苦手な方には安心できます。
手続きの手間が少なく、迅速な資金調達を実現できるのが大きな魅力です。
大手であり、女性専任の安心感が一番あります。
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グローバルファクタリング株式会社の会社概要を総括
記事のポイントをまとめます
- グローバルファクタリングとは売掛金を現金化する非預金信用機関である
- 資金繰り改善やリスク管理を支援するサービスを提供する
- 本社は東京都中央区築地に位置する
- 法人番号は8010401050222である
- 親会社は三井住友銀行で、信頼性が高い
- 提供するサービスは事業者向けファクタリングなど4種類ある
- 個人事業主向けサービスも柔軟に対応可能である
- 国際ファクタリングで海外取引のリスク軽減をサポートする
- オンラインファクタリングで迅速かつ効率的な手続きを可能にする
- 2社間ファクタリングの手数料の相場は10～20％程度である
- 電子記録債権で効率化とリスク軽減を図ることができる
- 債務引受型決済で売掛金の回収リスクを軽減する
- 残高証明書は都度発行と自動発行から選択可能である
- インボイス制度による税務処理の透明性向上をサポートする
| 会社名 | QuQuMo（ククモ） | 日本中小企業 | ビートレーディング |
| 手数料 | 1％〜 | 1.5％〜 | 2％〜 |
| 入金時間 | 最短2時間 | 最短3時間 | 最短2時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 下限上限なし | 下限上限なし |
| イチオシ | すぐ資金調達したい方 | 無料見積りが簡単 | 大手で安心 |
| ポイント | 必要書類が2点 | 政府が認定した機関 | 女性専任対応 |
| 公式サイト | 無料見積もり | 無料見積もり | 無料見積もり |
▼利用した筆者から一言
・手数料1％〜と安く、すぐ資金調達したい方は『QuQuMo』がオススメです
・無料の見積りだけなら入力がカンタンな『日本中小企業金融サポート機構』
・大手の安心感と女性専任の担当で選ぶなら『ビートレーディング』がオススメ
▼手数料が安く安全性の高いファクタリング会社40選
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▼情報参考元▼
※金融庁
※警察庁
※警視庁
※法務省
※消費者庁
※厚生労働省
※東京弁護士会
※日本貸金業協会
※国民生活センター
※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※経済産業省中小企業庁
※ファクタリング事業推進協会
※日本ファクタリング信用情報機関
資金繰りで困っている方へより良い情報をお届けします。
私は、金融業、ファクタリング会社、弁護士事務所でビジネス経験を積んできました。
その経験を活かし、皆さまに一番手数料が安く業界で安全なファクタリング会社をご紹介させていただきます。
保有資格
中小企業診断士
ファイナンシャルプランナー1級
私は、金融業、ファクタリング会社、弁護士事務所でビジネス経験を積んできました。
その経験を活かし、皆さまに一番手数料が安く業界で安全なファクタリング会社をご紹介させていただきます。
保有資格
中小企業診断士
ファイナンシャルプランナー1級
