SBIのファクタリング『入金QUICK』の利用前の注意点

入金QUICK（クイック）とは、SBIグループが提供するファクタリングサービスです。

業界最安水準の手数料0.5％～3.8％が特徴です（支払期日が30日以内の場合）。

ですが、入金QUICKは、請求書発行システム「請求QUICK」に登録しないと利用できないのと、利用には「設立1年以上の法人」である必要があります。

本記事では、入金QUICKの概要、請求QUICKの特徴、入金QUICKのメリット・デメリットを詳しく解説します。

さらに、入金QUICKの口コミと評判、申込から資金調達までの流れ、手数料、審査、必要書類についてもお答えします。

記事の真ん中で、入金QUICKではカバーできないオススメのファクタリング会社をご紹介しますのでぜひ参考にしてください。

会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	入金が早い	コンサル可	豊富な実績
ポイント	手数料が一番安い	政府認定の機関	大手で安心
サイト	公式HP	公式HP	公式HP

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SBIのファクタリング『入金QUICK』の利用前の注意点

入金QUICK（クイック）の概要

入金QUICK（クイック）は、SBIグループが提供する法人向けのファクタリングサービスです。

企業間取引で発生した売掛債権（請求書）を早期に資金化できる仕組みを提供し、資金繰りの改善をサポートします。

このサービスでは、初回はお申込から最短6営業日、2回目から最短2営業日で現金を受け取ることが可能です。

特に、担保や保証人が不要で、オンライン完結の手続きが特徴です。

さらに、手数料も業界最安水準の0.5％～3.8％と、コストパフォーマンスに優れています。

入金QUICK（クイック）は請求QUICKに登録しないと利用できない

請求QUICKは、請求書の作成から発行、管理までをオンラインで行えるクラウド型の請求書管理システムです。

このシステムに登録し、自動口座登録を済ませることで、入金QUICKの申し込みが可能になります。

この仕組みにより、請求書の発行から資金化までを一貫して効率的に管理することができます。

したがって、入金QUICKの利用を検討する場合は、まず請求QUICKへの登録手続きを進めることが重要です。かつ設立して1年以上の法人限定サービスです。

記事の真ん中で、入金QUICKではカバーできないオススメのファクタリング会社をご紹介しますのでぜひ参考にしてください。

会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	入金が早い	コンサル可	豊富な実績
ポイント	手数料が一番安い	政府認定の機関	大手で安心
サイト	公式HP	公式HP	公式HP

入金QUICK（クイック）のメリット3つ

入金QUICKのメリットは3つあります。

入金QUICK（クイック）のデメリット3つ

入金QUICKのデメリットは3つあります。

デメリット

1、個人事業主は利用できない

請求QUICKは個人事業主を対象外としているため、入金QUICKを利用できるのは法人のみです。個人事業主の方でファクタリングサービスを検討している場合は、後述の他社サービスをご覧ください。

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2、請求QUICKへ登録と法人を設立して1年以上が必須

入金QUICKの利用には、SBIグループが提供する請求QUICKの登録が必須です。そして法人を設立してから1年以上でないとサービスが利用できません。

3、入金までに日数がかかる

仮に入金QUICKを利用できる条件に達しても、初回はお申込から最短6営業日、2回目から最短2営業日で資金調達できるサービスなので、入金までには日数がかかります。

以上のように、入金QUICKを利用するにはいくつかのハードルがありますので、それを踏まえた上で、どういうファクタリングサービスを使っていくかのご判断になります。

入金QUICKではカバーできないお勧めのファクタリング会社3選

一社だけだと業者に足元を見られてしまうため、お時間がある方は2〜3社に相見積もりをとることを強くおすすめします。

※銀行の融資とは違い、信用情報などに傷はつきません。

手数料を抑えて、安全に資金調達をしたい方は以下の無料見積もりからがオススメです。

1位 QuQuMo（手数料1％〜と安く早く資金調達したい方）

『QuQuMo』は最安の手数料1%〜と、業界内でもトップクラスの安さを誇るファクタリング会社です。

請求書と通帳の2点だけで申込みが可能で、法人・個人事業主・フリーランスを問わず気軽に利用できます。

手数料は1％〜と最安水準で、いち早く資金調達をしたい方にオススメのサービスです。

青戸 礼治

以下のように、カンタンに無料見積もりができます。

24時間受付をしているので、都合のよい時間帯に申し込めるほか、WEB完結も可能です。

入金スピードは最短2時間で、限度額の制限がないため大きい取引でも安心してファクタリングを利用できます。

青戸 礼治

手数料が1％〜と安く一番人気！

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2位 日本中小企業金融サポート機構（政府の認定あり）

『日本中小企業金融サポート機構』は、ファクタリング業界では珍しい 非営利団体 です。

一般社団法人のため、利益を追求しないので自然と手数料は安くなる傾向があります。

関東財務局長から認定された支援機関なので、その点は安心材料です。

審査に必要な書類は非常にシンプルで、以下の2点のみ

1. 請求書
2. 口座の入出金明細

一般的に必要とされる決算書の提出は不要で、手続きの手間が大幅に軽減されています。

青戸 礼治

以下は、無料見積りまでの流れです。

無料の見積もりは、上記の図のように至ってシンプルでありすぐ入力はおわります。

また「1つでも多くの中小企業を助けたい」という思いから、最低限の1.5％〜の手数料でサービスを提供しています。

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3位　ビートレーディング（業界大手で安心）

『ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中でも歴史のある老舗企業で、取引実績は業界トップクラスを誇ります。

累計取引者数71,000社の実績があり、累計買取額1,550億円です。

創業したばかりの中小企業や個人事業主など、幅広い業種の方が利用できるので、多くの事業者にとって頼れるパートナーとなっています。

専任の女性オペレーターが付いてくれるので安心。

手続きの手間が少なく、すぐに資金調達できるのが大きな強みです。

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入金QUICK（クイック）の口コミと評判

入金QUICKの口コミには、利用者の声と体験談がありますので紹介します。

入金QUICKの公式サイトの口コミでは「SBIグループなので安心だった」「手数料が安かった」などの評価が多かったです。

一方で、個人事業主が利用できない点や、初回利用時は約一週間ぐらい現金化までに時間がかかる点があります。

ご自身に合ったファクタリングサービスを選択することが重要です。

会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	入金が早い	コンサル可	豊富な実績
ポイント	手数料が一番安い	政府認定の機関	大手で安心
サイト	公式HP	公式HP	公式HP

SBIのファクタリング『入金QUICK』の利用の流れ

土日祝日は休み？

入金QUICKは、土日祝日の営業は行っておらず、対応は平日のみです。

そのため、申し込みや審査、資金の振込などの手続きは平日に行う必要があります。

例えば、金曜日の午後に申請を行った場合、対応は翌週月曜日以降となるため、急ぎの資金調達を希望する際は、このスケジュールに注意が必要です。

また、土日祝日を挟む場合、最短2営業日での入金も実現しない場合があるため、事前に計画的な申請を心がけることが重要です。

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審査の厳しさと審査時間は？

入金QUICKの審査は、法人の信用力や取引先の状況を基に行われます。

一般的な融資と比べると審査基準は柔軟ですが、事前に必要な書類を揃えることが求められます。

審査時間は初回利用時にやや長く、申し込みから審査完了まで最短でも6営業日かかることがあります。

ただし、2回目以降は手続きが簡略化され、最短2営業日で対応可能です。

事前に提出書類を準備することで、スムーズな審査進行が期待できます。

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申込から資金調達までの流れ

入金QUICKの利用は、簡潔で効率的な3ステップで進められます。

全ての手続きがオンラインで完結するため、手間が少なく便利です。

会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
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イチオシ	入金が早い	コンサル可	豊富な実績
ポイント	手数料が一番安い	政府認定の機関	大手で安心
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手数料と必要書類について

入金QUICKの手数料は基本手数料と期間手数料の合計で計算されます。

基本手数料は0.5％～3.8％で、支払い期日が30日を超える場合は30日ごとに1％加算されます。

これらを事前に揃えることで、スムーズな申し込みが可能です。

手数料の透明性と必要書類の明確さが、利用者に安心感を与えています。

信用情報や取引先に影響はある？

入金QUICKを利用することで、信用情報や取引先への影響はまずありません。

なぜなら、入金QUICKはファクタリング方式であり、融資とは異なるため負債として記録されることがないからです。

さらに、債権譲渡通知や取引先への連絡も不要です。

そのため、取引先に知られることなく資金調達を行うことが可能です。

ただし、取引先が法人であることや、一定の審査基準を満たす必要がある点は押さえておくべきです。

SBIのファクタリング『入金QUICK』を総括

記事のポイントをまとめます

• 入金QUICKはSBIグループが提供する法人向けファクタリングサービス
• 法人を設立して1年以上でないとサービスは利用できない
• 請求QUICKに登録が必須である
• 売掛債権を早期に資金化できる仕組みを提供
• 利用2回目からは最短2営業日で資金を受け取ることが可能
• 手数料は業界最安水準の0.5％～3.8％
• 担保や保証人が不要でオンライン完結
• 請求QUICKの利用登録と自動口座登録が必要
• 土日祝日の営業は行っていない
• 債権譲渡通知や取引先への連絡は不要
• 買取手数料は基本手数料と期間手数料の合計で構成
• 必要書類は決算書や入出金明細などが求められる
• 信用情報や取引先への影響はほとんどない
• 資金調達と請求管理の効率化を同時に実現可能
• 初回利用時は審査に6営業日かかる場合がある
• 個人事業主は利用できない

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入金QUICKは、請求書発行システム「請求QUICK」に登録しないと利用できないのと、利用には「設立1年以上の法人」である必要があります。

個人事業主、フリーランスの方は利用ができません。

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▼情報参考元▼
※金融庁
※警察庁
※警視庁
※法務省
※消費者庁
※厚生労働省
※東京弁護士会
※日本貸金業協会
※国民生活センター
※日本弁護士連合会
※経済産業省中小企業庁
※ファクタリング事業推進協会
※日本ファクタリング信用情報機関

青戸 礼治

ファクタリングセレクト運営者

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私は、金融業界と士業で15年ビジネス経験を積んできました。

その経験を活かし、皆さまに一番手数料が安く業界で安全なファクタリング会社をご紹介させていただきます。

保有資格
中小企業診断士
ファイナンシャルプランナー1級