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昭和リースのファクタリングを徹底解説！口コミと資金調達の注意点
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『昭和リースのファクタリング』は、売掛金や手形を活用した資金調達をサポートするサービスとして、多くの法人様に親しまれています。
本記事では、昭和リースのファクタリング概要から口コミと評判までを整理し、法人と個人事業主の利用可否についても触れています。
さらに、土日祝日は申込み可能か、審査は甘いのか、審査時間はどれくらいかといった疑問にもお答えします。
また、申込から資金調達までの流れや、手数料と必要書類についての詳細、信用情報に影響するかどうか、取引先に連絡が入る場合の対応についても網羅しています。
最後に、審査に通る人と落ちる人の特徴をご紹介いたしますのでぜひ参考にしてください。
第1位 株式会社No.1
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目次
昭和リースのファクタリングを徹底解説！口コミと評判
- 昭和リースのファクタリング概要
- 昭和リースの口コミと評判
- 法人と個人事業主は利用可能？
- 土日祝日は休み？
- 審査は甘い？審査時間は？
昭和リースのファクタリング概要
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 商号 | 昭和リース株式会社 |
| 本社 | 東京都中央区日本橋室町2-4-3日本橋室町野村ビル |
| HP | https://www.s-l.co.jp/finance/claim-purchase/ |
| 設立 | 1969年4月2日 |
| 資本金 | 293.6億円 |
| 代表 | 平野 昇一 |
| 従業員 | 533名（2024年5月31日現在） |
| 事業 | 総合リース業 |
| 株主名 | 株式会社SBI新生銀行100％ |
昭和リースのファクタリングは、お客様が保有する売掛金や手形を買い取ることで、キャッシュフローや財務内容の改善をサポートするサービスです。
このサービスの特徴は、売掛金をオフバランス化できる点です。
これにより、自己資本比率の向上や資金調達の効率化が期待できます。
さらに、通常の売掛債権だけでなく、医療機関や介護事業者向けの診療報酬債権も対象となるため、幅広い業種で活用可能です。
手形買取にも対応しており、買取後の取り立ては昭和リースが行います。このため、事務的な負担を軽減できるのも利点です。
ただし、契約には審査が必要で、基準を満たす必要があります。
サービス利用を検討する際には、条件をよく確認することをおすすめします。
→ 昭和リースの公式サイト
（法人限定：手数料と調達日数の明記なし）
→ 株式会社No.1の公式サイト
（法人限定：手数料1％〜、最短30分で資金調達）
→ QuQuMoの公式サイト
（法人・個人事業主の利用可：手数料1％〜、最短2時間で調達）
→ ファクタリング優良4社から一括査定
（法人限定、査定の手数料無料、最短3時間で調達）
昭和リースの口コミと評判
昭和リースの口コミは、SNS、Instagram、TikTok、X（旧Twitter）、5ch（旧2ch）には見当たりませんでした。
昭和リースの口コミはネット上に複数ありましたのでご紹介させていただきます。
銀行よりも柔軟な審査を期待できると思って相談しましたが、審査不可の回答がありました。やはり大手への相談は無謀でした。
大手民間ファクタリング業者に相談したら3％の手数料で3社間ファクタリングに応じてもらいました。（46歳卸売業）
メガバンク系の審査に落ちて、ダメ元で相談してみたら、買い目を少し下げることで対応してもらえました。
取引先の同意を得る上でも、ある程度ネームバリューのある業者を使いたかったのでとても助かりました。
手数料はかかりますが、資金回転を良くすることで多くの相乗効果を得られました。（42歳商社）
中小企業には最適です
3社間取引きで問題ない会社であればお勧めです。
取引先への説明などしっかりサポートしてくれるので、良好な関係を継続できているので安心してお任せできています。
手続きが煩雑でした
3社間ファクタリングを初めて利用したのですが、支払企業の承諾を得るのはなかなか大変でした。
連絡や説明方法、売掛先に提出する資料など、3社間が未経験の当社にとっては一苦労でした。
もちろんある程度のサポートは受けられるのですが、もう少し支援体制が充実していたら、事務的負担をより軽減できたと思います。
一方で提示された手数料は低く、金銭的な負担を抑えつつ支払いサイトを前倒しすることができました。
昭和リースのファクタリングの口コミについては、柔軟な対応や信頼性を評価する声が多い一方で、審査のハードルの高さを指摘する意見もあります。
特に、大手企業や法人の利用者にとっては、信頼性の高いサービスとして活用されているようです。
取引先に名前が知られていることで安心感があるといった意見も見られます。
一方で、初めて利用する中小企業にとっては、手続きが煩雑だと感じる場合もあります。
特に、3社間ファクタリングでは取引先の承諾が必要で、そのプロセスに苦労したとの声があります。
総じて、大口案件に強い一方で、少額取引では対応がややシビアになる傾向が見られるため、利用前に条件や必要書類をしっかり確認することが重要です。
▼以下の3社は、2社間ファクタリングの利用が可能なので、顧客にバレずに最短当日中に資金調達が可能です。
第1位 株式会社No.1
【法人限定】
買取手数料1％〜
最短30分で資金調達
買取100万円〜1億円
【必要書類】
決算書、請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
買取手数料1％〜
最短30分で資金調達
買取100万円〜1億円
【必要書類】
決算書、請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
第2位 QuQuMo
【法人・個人事業主も可能】
買取手数料1％〜
最短2時間で資金調達
買取1万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
買取手数料1％〜
最短2時間で資金調達
買取1万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
第3位 ファクタリング4社一括査定
【法人・優良4社一括査定】
買取手数料1％〜
最短3時間で資金調達
買取10万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【一括査定は無料です】
買取手数料1％〜
最短3時間で資金調達
買取10万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【一括査定は無料です】
法人と個人事業主は利用可能？
昭和リースのファクタリングサービスは、主に法人を対象としています。
特に、売掛債権や診療報酬債権の買取サービスは、一定の財務状況や取引実績を持つ企業を想定して設計されています。
一方、個人事業主の利用については明確な記載がなく、審査基準が厳しいことを考えると、利用可能性は限られる場合があります。
法人や規模の大きな事業者にとっては、売掛金の流動化やキャッシュフロー改善を図る有効な手段となります。
個人事業主の場合は、事前に直接問い合わせて、自身の状況が利用条件を満たしているか確認することが重要です。
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土日祝日は休み？
昭和リースの営業時間は平日9時から17時までで、土日祝日は休業となっています。
そのため、相談や手続きが必要な場合は、平日の日中にスケジュールを調整する必要があります。
特に、ファクタリング契約は審査や書類準備が必要なため、余裕を持った計画を立てることが推奨されます。
また、土日祝日に急な資金調達が必要な場合には、昭和リースのサービス以外も視野に入れるとよいでしょう。
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審査は甘い？審査時間は？
昭和リースの審査は、一般的な民間ファクタリング会社に比べると厳しめと言われています。
特に、財務状況が赤字や税金滞納の場合、審査通過は難しい傾向にあります。
これは、同社が提供するサービスが大手企業や黒字決算の法人を主な対象としているためです。
審査時間については、案件により異なりますが、通常1～2週間程度が目安です。
スピーディーな対応が求められる場合には、必要書類を早めに揃え、審査プロセスをスムーズに進める工夫が重要です。
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昭和リースのファクタリング！資金調達は相見積もりを推奨
- 申込から資金調達までの流れ
- 手数料と必要書類について
- 信用情報に影響でる？
- 取引先に連絡は入る？
- 審査に通る人と落ちる人の特徴
申込から資金調達までの流れ
昭和リースのファクタリングでは、まず顧客が問い合わせを行い、ヒアリングを通じて条件を確認します。
その後、必要書類を提出して審査が進められます。この審査には、1～2週間程度かかることが一般的です。
審査が通過した場合、契約手続きに移ります。
昭和リースのファクタリングは3社間契約が前提で、取引先企業の承諾も必要です。
契約が完了すると、売掛金の買取額が指定口座に振り込まれます。この一連の流れは計画的に進めることが重要です。
特に、取引先との合意を円滑に進めるため、事前の説明や調整がポイントとなります。
手数料と必要書類について
昭和リースのファクタリング手数料は、具体的な金額が公開されていません。
案件ごとに異なるため、詳細は直接の問い合わせが必要です。
ただし、大手の信頼性と適正価格であることが期待されています。
必要書類には、売掛先に関する情報や取引内容の証明書類、財務諸表などが含まれます。
これらは審査の判断材料となるため、不備なく準備することが求められます。
初回の問い合わせ時に必要な書類を確認し、事前に揃えておくことで、手続きがスムーズに進むでしょう。
→ 昭和リースの公式サイト
（法人限定：手数料と調達日数の明記なし）
→ 株式会社No.1の公式サイト
（法人限定：手数料1％〜、最短30分で資金調達）
→ QuQuMoの公式サイト
（法人・個人事業主の利用可：手数料1％〜、最短2時間で調達）
→ ファクタリング優良4社から一括査定
（法人限定、査定の手数料無料、最短3時間で調達）
信用情報に影響でる？
昭和リースのファクタリングを利用することで、信用情報に直接影響が出ることはありません。
ファクタリングは借入ではなく、売掛金の売却にあたるため、融資のように信用情報機関に登録されることはないのです。
ただし、ファクタリングを活用していることが取引先や外部に知られると、企業の資金繰りに関して懸念を持たれる場合があります。
そのため、利用する際には、信頼できるパートナーを選び、適切に対応することが重要です。
昭和リースは信頼性が高い企業ですが、状況に応じた使い方を心がけましょう。
取引先に連絡は入る？
昭和リースのファクタリングは3社間契約が前提であるため、取引先への連絡は必要になります。
具体的には、契約を進める前に売掛債権の譲渡について取引先の同意を得る手続きが求められます。
このプロセスは、取引先の信頼を損なわないよう慎重に進めることが大切です。
また、昭和リースは取引先への説明や承諾取得のサポートも行っています。初めての利用でも安心して進められるでしょう。
ただし、取引先の事情により手続きに時間がかかる場合があるため、早めに調整を始めることをおすすめします。
審査に通る人と落ちる人の特徴
▼昭和リースの審査に通りやすい人の特徴
- 黒字決算を維持している企業
安定した収益を上げていることが審査で有利に働きます。 - 税金の滞納がない企業
税務上の問題がないことが信頼性の証となります。 - 大手企業や公共機関との取引実績がある企業
信用度の高い取引先を持つことで評価が高まります。 - 売掛金や手形の管理が適切に行われている企業
債権管理がしっかりしていることが重要です。 - 必要書類を迅速かつ正確に提出できる企業
スムーズな手続きが審査通過のポイントとなります。
▼昭和リースの審査に落ちやすい人の特徴
- 赤字決算が続いている企業
財務状況が不安定な場合、返済能力が懸念され、審査で不利になります。 - 税金や社会保険料の滞納がある企業
税務上の問題があると、企業の信用度が大きく損なわれます。 - 設立間もない企業や取引実績が少ない企業
事業の履歴が短いと、信用評価が難しく、審査で不利になることがあります。 - 取引先が信用力の低い企業の場合
売掛金の相手先の信用度が低いと、債権回収リスクが高まり、審査が通りにくくなります。 - 必要書類の不備や提出遅延がある企業
書類の不備や遅延は、信頼性や準備の不足を示し、審査に悪影響を与えます。
昭和リースのファクタリングを総括
記事のポイントをまとめます
- 昭和リースは売掛金や手形を買い取るファクタリングサービスを提供する
- 売掛金をオフバランス化し、財務改善を支援する
- 医療や介護分野の診療報酬債権も買取対象
- 手形買取サービスでは取り立ても昭和リースが担当
- 契約には厳しい審査が必要
- 3社間ファクタリングが基本で取引先の同意が必要
- 主に法人が対象のファクタリングである
- 営業時間は平日9時から17時、土日祝日は休業
- 資金調達までは通常1～2週間程度
- 手数料は案件ごとに異なり非公開
- ファクタリングは信用情報には影響がない
- ファクタリング利用は取引先の信頼に注意が必要
- 大口案件や黒字企業に対応しやすい傾向がある
- 手続きが煩雑な場合でもサポート体制が整っている
- 柔軟な対応が期待できるが少額案件では対応が限定的
第1位 株式会社No.1
【法人限定】
買取手数料1％〜
最短30分で資金調達
買取100万円〜1億円
【必要書類】
決算書、請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
買取手数料1％〜
最短30分で資金調達
買取100万円〜1億円
【必要書類】
決算書、請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
第2位 QuQuMo
【法人・個人事業主も可能】
買取手数料1％〜
最短2時間で資金調達
買取1万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
買取手数料1％〜
最短2時間で資金調達
買取1万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【オンライン完結】
第3位 ファクタリング4社一括査定
【法人・優良4社一括査定】
買取手数料1％〜
最短3時間で資金調達
買取10万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【一括査定は無料です】
買取手数料1％〜
最短3時間で資金調達
買取10万円〜上限なし
【必要書類】
請求書、通帳のコピー
【一括査定は無料です】
▼申込み、無料のお見積もりどちらでも可能です。
1、法人で至急！資金調達が必要な方は『株式会社No.1』でしたら最短30分で調達できて手数料も1％〜と格安です。
2、法人・個人事業主ともに利用可能！手数料1％〜で最短2時間で資金調達なら『QuQuMo』がオススメです。
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▼情報参考元▼
※金融庁
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※消費者庁
※厚生労働省
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※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※経済産業省中小企業庁
※ファクタリング事業推進協会
※日本ファクタリング信用情報機関
私は、金融業、ファクタリング会社、士業で約20年ビジネス経験を積んできました。
その経験を活かしお客様に一番条件の良いファクタリング会社をお勧めさせていただきます。
保有資格
中小企業診断士
ファイナンシャルプランナー1級
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