SBIのファクタリング『入金QUICK』の利用前の注意点

入金QUICK（クイック）とは、SBIグループが提供するファクタリングサービスです。

業界最安水準の手数料0.5％～3.8％が特徴です（支払期日が30日以内の場合）。

ですが、入金QUICKは、請求書発行システム「請求QUICK」に登録しないと利用できないのと、利用には「設立1年以上の法人」である必要があります。

本記事では、入金QUICKの概要、請求QUICKの特徴、入金QUICKのメリット・デメリットを詳しく解説します。

さらに、入金QUICKの口コミと評判、申込から資金調達までの流れ、手数料、審査、必要書類についてもお答えします。

記事の真ん中で、入金QUICKではカバーできないオススメのファクタリング会社をご紹介しますのでぜひ参考にしてください。

会社名	QuQuMo（ククモ）	ベストファクター	アウル経済
手数料	1％〜	2％〜	手数料1％〜
入金時間	最短2時間	最短即日	最短即日
買取金額	下限上限なし	30万円〜1,000万円	50万円〜5,000万円
イチオシ	入金が早い	審査通過率92％	相見積に最適
ポイント	手数料が安い	赤字・税金滞納OK	最低手数料保証
サイト	公式HP	公式HP	公式HP

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SBIのファクタリング『入金QUICK』の利用前の注意点

入金QUICK（クイック）の概要

入金QUICK（クイック）は、SBIグループが提供する法人向けのファクタリングサービスです。

企業間取引で発生した売掛債権（請求書）を早期に資金化できる仕組みを提供し、資金繰りの改善をサポートします。

このサービスでは、初回はお申込から最短6営業日、2回目から最短2営業日で現金を受け取ることが可能です。

特に、担保や保証人が不要で、オンライン完結の手続きが特徴です。

さらに、手数料も業界最安水準の0.5％～3.8％と、コストパフォーマンスに優れています。

青戸 礼治

以下の「QuQuMo」なら、フリーランス・個人事業主・法人のすべての方が利用できて、手数料1％〜で資金調達できます。

入金QUICK（クイック）は請求QUICKに登録しないと利用できない

請求QUICKは、請求書の作成から発行、管理までをオンラインで行えるクラウド型の請求書管理システムです。

このシステムに登録し、自動口座登録を済ませることで、入金QUICKの申し込みが可能になります。

この仕組みにより、請求書の発行から資金化までを一貫して効率的に管理することができます。

したがって、入金QUICKの利用を検討する場合は、まず請求QUICKへの登録手続きを進めることが重要です。かつ設立して1年以上の法人限定サービスです。

記事の真ん中で、入金QUICKではカバーできないオススメのファクタリング会社をご紹介しますのでぜひ参考にしてください。

入金QUICK（クイック）のメリット3つ

入金QUICKのメリットは3つあります。

入金QUICK（クイック）のデメリット3つ

入金QUICKのデメリットは3つあります。

デメリット

1、個人事業主は利用できない

請求QUICKは個人事業主を対象外としているため、入金QUICKを利用できるのは法人のみです。個人事業主の方でファクタリングサービスを検討している場合は、後述の他社サービスをご覧ください。

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2、請求QUICKへ登録と法人を設立して1年以上が必須

入金QUICKの利用には、SBIグループが提供する請求QUICKの登録が必須です。そして法人を設立してから1年以上でないとサービスが利用できません。

3、入金までに日数がかかる

仮に入金QUICKを利用できる条件に達しても、初回はお申込から最短6営業日、2回目から最短2営業日で資金調達できるサービスなので、入金までには日数がかかります。

以上のように、入金QUICKを利用するにはいくつかのハードルがありますので、それを踏まえた上で、どういうファクタリングサービスを使っていくかのご判断になります。

入金QUICKではカバーできないお勧めのファクタリング会社3選

「入金QUICK」だけで決めず、他社に無料見積りを依頼して条件を比較するのがオススメです。

候補としては、手数料1％〜のQuQuMo、赤字決算でも相談しやすいベストファクター、法人向けで手数料1〜10％のアウル経済があります。

ファクタリングは手数料が高くなりがちなので、2社から3社に無料見積りをとって、比較してから決めるのがオススメです。

QuQuMo（ククモ）：手数料が一番安くて評判が良い

『QuQuMo』は最安の手数料1%〜と、業界内でもトップクラスの安さを誇るファクタリング会社です。

請求書と通帳の2点だけで申込みが可能で、法人・個人事業主・フリーランス問わず気軽に利用できます。

全国でオンライン完結できて、買取は1万円から上限なしで利用可能です。

最安水準で、いち早く資金調達をしたい方にオススメのサービスです。

アオト

以下のように、カンタンに無料見積りができます。

Webで24時間受付をしていて、申込みから契約までオンライン完結できます。

入金スピードは最短2時間で、買取の制限がないため大小とわず安心してファクタリングを利用できます。

アオト

手数料が1％〜と安く一番人気！

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ベストファクター：審査通過率92％以上・赤字決算でも受付可

『ベストファクター』は、最短1時間で請求書を現金化できるファクタリングサービスです。

審査通過率は92.25％で、赤字決算や税金滞納中でも受付可能です。

無料相談は30秒でカンタン入力できて最短5分で結果がわかります。

アオト

無料の見積り先として、とてもオススメの一社です。

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アウル経済：法人なら「最低手数料率」を保証

アウル経済は、「最低手数料率」を保証しています。

つまり、他社の条件をアウル経済に共有すれば、それ以上に手数料を下げてくれます。

手数料は1％〜と安く最短即日で資金調達できます。

アウル経済の顧客は90％以上が中小企業であり、相見積もりに最適の会社です。

法人宛の請求書で売掛金50万円以上から対応可能です。

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アオト

必ず2〜3社で相見積もりをして見比べることをオススメします。

手数料が安く評判の良い「QuQuMo」と「ベストファクター」で相見積もりをするのがオススメです。

入金QUICK（クイック）の口コミと評判

入金QUICKの口コミには、利用者の声と体験談がありますので紹介します。

入金QUICKの公式サイトの口コミでは「SBIグループなので安心だった」「手数料が安かった」などの評価が多かったです。

一方で、個人事業主が利用できない点や、初回利用時は約一週間ぐらい現金化までに時間がかかる点があります。

ご自身に合ったファクタリングサービスを選択することが重要です。

【PR】手数料が1％〜と安く評判が良い『QuQuMo』がオススメ

会社名	QuQuMo（ククモ）	ベストファクター	アウル経済
手数料	1％〜	2％〜	手数料1％〜
入金時間	最短2時間	最短即日	最短即日
買取金額	下限上限なし	30万円〜1,000万円	50万円〜5,000万円
イチオシ	入金が早い	審査通過率92％	相見積に最適
ポイント	手数料が安い	赤字・税金滞納OK	最低手数料保証
サイト	公式HP	公式HP	公式HP

SBIのファクタリング『入金QUICK』の利用の流れ

土日祝日は休み？

入金QUICKは、土日祝日の営業は行っておらず、対応は平日のみです。

そのため、申し込みや審査、資金の振込などの手続きは平日に行う必要があります。

例えば、金曜日の午後に申請を行った場合、対応は翌週月曜日以降となるため、急ぎの資金調達を希望する際は、このスケジュールに注意が必要です。

また、土日祝日を挟む場合、最短2営業日での入金も実現しない場合があるため、事前に計画的な申請を心がけることが重要です。

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審査の厳しさと審査時間は？

入金QUICKの審査は、法人の信用力や取引先の状況を基に行われます。

一般的な融資と比べると審査基準は柔軟ですが、事前に必要な書類を揃えることが求められます。

審査時間は初回利用時にやや長く、申し込みから審査完了まで最短でも6営業日かかることがあります。

ただし、2回目以降は手続きが簡略化され、最短2営業日で対応可能です。

事前に提出書類を準備することで、スムーズな審査進行が期待できます。

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申込から資金調達までの流れ

入金QUICKの利用は、簡潔で効率的な3ステップで進められます。

全ての手続きがオンラインで完結するため、手間が少なく便利です。

手数料と必要書類について

入金QUICKの手数料は基本手数料と期間手数料の合計で計算されます。

基本手数料は0.5％～3.8％で、支払い期日が30日を超える場合は30日ごとに1％加算されます。

これらを事前に揃えることで、スムーズな申し込みが可能です。

手数料の透明性と必要書類の明確さが、利用者に安心感を与えています。

信用情報や取引先に影響はある？

入金QUICKを利用することで、信用情報や取引先への影響はまずありません。

なぜなら、入金QUICKはファクタリング方式であり、融資とは異なるため負債として記録されることがないからです。

さらに、債権譲渡通知や取引先への連絡も不要です。

そのため、取引先に知られることなく資金調達を行うことが可能です。

ただし、取引先が法人であることや、一定の審査基準を満たす必要がある点は押さえておくべきです。

SBIのファクタリング『入金QUICK』を総括

記事のポイントをまとめます

• 入金QUICKはSBIグループが提供する法人向けファクタリングサービス
• 法人を設立して1年以上でないとサービスは利用できない
• 請求QUICKに登録が必須である
• 売掛債権を早期に資金化できる仕組みを提供
• 利用2回目からは最短2営業日で資金を受け取ることが可能
• 手数料は業界最安水準の0.5％～3.8％
• 担保や保証人が不要でオンライン完結
• 請求QUICKの利用登録と自動口座登録が必要
• 土日祝日の営業は行っていない
• 債権譲渡通知や取引先への連絡は不要
• 買取手数料は基本手数料と期間手数料の合計で構成
• 必要書類は決算書や入出金明細などが求められる
• 信用情報や取引先への影響はほとんどない
• 資金調達と請求管理の効率化を同時に実現可能
• 初回利用時は審査に6営業日かかる場合がある
• 個人事業主は利用できない

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イチオシ	入金が早い	審査通過率92％	相見積に最適
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青戸 礼治

地方在住の資金繰りコンサルタント

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元・建設会社の経営者で、現在は中小企業やフリーランス向けに資金繰りの相談や情報発信を行っています。

かつて自分の会社の資金繰りに行き詰まり、銀行融資を断られた末にファクタリングを利用。

知識がないまま業者を使い続け、最初の数年間は高額な手数料や悪質業者に振り回され、数百万円単位の損失を経験しました。

そのあと、顧問税理士の助言をきっかけに契約書や金融制度を徹底的に学び、適正な手数料相場や業者の見極め方を理解。

このブログでは、「自分と同じ失敗をする経営者さんを減らしたい」という思いで、

・ファクタリングの正しい使い方
・悪質業者の見分け方
・手数料や契約条件のリアルな話

などを、実体験ベースで発信しています。

あなたが悪質な業者に搾り取られる前に、このブログを使い倒してください。

保有資格
中小企業診断士
ファイナンシャルプランナー1級