エネイブルのファクタリングを徹底解説！口コミ、評判、手数料

エネイブルのファクタリングとは、手数料1.5％～最短30分で資金調達ができるサービスです。

本記事では、エネイブルのファクタリングの特徴、口コミと評判、5chの口コミなどを詳しく解説します。

さらに、法人と個人事業主は利用可能か、土日祝日は休み？審査は甘い？審査時間についてもお答えします。

申込から資金調達までの流れ、手数料、必要書類、信用情報や取引先に影響はでる？なども説明します。

記事の真ん中で、オススメのファクタリング5選も解説しますのでぜひ参考にしてください。

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会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	入金が早い	コンサル可	豊富な実績
ポイント	手数料が一番安い	政府認定の機関	大手で安心
サイト	公式HP	公式HP	公式HP

エネイブルのファクタリングを解説！口コミと評判

エネイブルのファクタリング概要

エネイブルのファクタリングは、売掛金を現金化する資金調達方法です。

融資ではなく、売掛債権の売買となるため、担保や保証人が不要で、信用情報への影響もありません。

手数料は1.5％～12％と幅広く設定されており、必要に応じて2社間または3社間の取引方法を選ぶことが可能です。

WEBや電話で契約が完結するため、手間が少なくスピーディーな手続きが魅力です。

最低買取額は10万円からと小規模な取引にも対応しており、急な資金ニーズにも柔軟に応えます。

青戸 礼治

以下の「QuQuMo」なら、フリーランス・個人事業主・法人のすべての方が利用できて、手数料1％〜で資金調達できます。

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エネイブルの口コミと評判

エネイブルの口コミには、利用者の声や体験談がありますので紹介します。

エネイブルのファクタリングは、多くの利用者から高評価を得ています。

特に手数料の安さや迅速な対応が強みとしてあげられています。

Googleマップや掲示板などに寄せられる利用者の声を確認し、ご自身の状況に合うかを判断するのもポイントです。

エネイブルの5chの口コミ

エネイブルの5chの口コミには、経験談がありますので紹介します。

5chには、エネイブルのファクタリングの審査に落ちたという投稿が見られました。

手数料が条件次第で高くなることもあると指摘もあります。

2社間と3社間の選択肢がある点について、状況に応じた利用方法を推奨する意見も見られます。

利用を検討する際は、こうしたリアルな体験談を参考にしつつ、自分の条件に合うか確認することが重要です。

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法人と個人事業主は利用可能？

エネイブルのファクタリングは、法人だけでなく個人事業主も利用可能です。

売掛金があれば、業種や事業規模に関係なく申し込みが可能である点が特徴です。

特に、創業間もない事業者や資金繰りに困っている個人事業主にとって、有力な選択肢となっています。

また、赤字決算や税金未納がある場合でも対応が可能で、銀行融資が難しい方にも柔軟にサポートします。

ただし、売掛金の入金実績や取引先の信用力が審査のポイントになるため、事前に準備を整えておくことをおすすめします。

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土日祝日は休み？

エネイブルのファクタリングサービスは、平日のみの営業で、土日祝日は休業日です。

営業時間は10:00～18:00と決まっているため、申し込みや問い合わせはこの時間内に行う必要があります。

特に、急な資金調達を検討している場合、平日中の手続きが間に合うように計画を立てることが重要です。

ただし、手続きが完了していれば、最短30分で資金を振り込むスピード感があるため、平日に時間を確保できれば迅速に対応してもらえます。

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審査は甘い？審査時間は？

エネイブルの審査は柔軟で、多くの事業者が利用可能な点が特徴です。

赤字決算や税金未納、開業1年未満の事業者でも審査に通る可能性があります。

また、担保や保証人が不要であることから、従来の融資とは異なる審査基準が採用されています。

審査時間は短く、必要書類を提出後、最短30分で審査が完了する場合もあります。

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エネイブルより条件の良いオススメなファクタリング会社5選

一社だけだと業者に足元を見られてしまうため、お時間がある方は2〜3社に相見積もりをとることを強くおすすめします。

※銀行の融資とは違い、信用情報などに傷はつきません。

手数料を抑えて、安全に資金調達をしたい方は以下の無料見積もりからがオススメです。

1位 QuQuMo

『QuQuMo』は最安の手数料1%〜と、業界内でもトップクラスの安さを誇るファクタリング会社です。

請求書と通帳の2点だけで申込みが可能で、法人・個人事業主・フリーランスを問わず気軽に利用できます。

最安水準で、いち早く資金調達をしたい方にオススメのサービスです。

青戸 礼治

以下のように、カンタンに無料見積もりができます。

Webで24時間受付をしていて、申込みから契約までオンライン完結できます。

入金スピードは最短2時間で、買取の制限がないため大小とわず安心してファクタリングを利用できます。

青戸 礼治

手数料が1％〜と安く一番人気！

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2位 日本中小企業金融サポート機構

『日本中小企業金融サポート機構』は、ファクタリング業界では珍しい 非営利団体 です。

一般社団法人のため、利益を追求しないので自然と手数料は安くなる傾向があります。

関東財務局長から認定された支援機関なので、その点は安心。

審査に必要な書類は非常にシンプルで、以下の2点のみ

1. 請求書
2. 口座の入出金履歴（直近3ヶ月分）

一般的に必要とされる決算書の提出は不要で、手続きの手間が大幅に軽減されています。

無料の見積りは、上記の図のように至ってシンプルでありすぐ入力はおわります。

また「1つでも多くの中小企業を助けたい」という思いから、最低限の1.5％〜の手数料でサービスを提供しています。

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3位 ビートレーディング

『ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中でも歴史のある老舗企業で、取引実績は業界トップクラスを誇ります。

累計取引者数71,000社の実績があり、累計買取額1,550億円です。

創業したばかりの中小企業や個人事業主など、幅広い業種の方が利用できるので、多くの事業者にとって頼れるパートナーとなっています。

専任の女性オペレーターが付いてくれるので安心。

手続きの手間が少なく、すぐに資金調達できるのが大きな強みです。

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4位 ベストファクター

『ベストファクター』は、最短1時間で請求書を現金化できるファクタリングサービスです。

「審査通過率は92.25％」とよく、無料見積りがとてもしやすいです。

無料相談は30秒でカンタン入力できて最短5分で結果がわかります。

青戸 礼治

無料の見積り先として、とてもオススメの一社です。

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5位 CoolPay

『CoolPay（クールペイ）』は、法人宛の請求書であれば最短1時間で現金化できるサービスです。

スマホから必要書類を送ったあとに、買取額と手数料が提示されるので、そこで良ければ契約に移っていく流れです。

上記のように、無料登録（ユーザー登録）をしてから、買取申請をしていく流れです。

CoolPayは、大手では通らない独自審査をしているのでオススメの一社です。

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青戸 礼治

はじめて利用する方は、手数料が1％〜と一番安く評判のよい『QuQuMo』の無料見積りからをオススメします。

エネイブルのファクタリングを解説！相見積もりを推奨

申込から資金調達までの流れ

エネイブルのファクタリングでは、申込から資金調達までのプロセスが非常にシンプルです。

まず、電話、WEB、またはLINEから申し込みを行います。

その後、必要書類を提出し、審査が行われます。

審査は迅速で、最短30分で完了するケースもあるため、急いで資金が必要な場合でも安心です。

審査に通過すると、契約書を締結し、買取代金がエネイブル指定の口座に振り込まれます。

手数料と必要書類について

エネイブルの手数料は1.5％～12％と幅広い設定で、取引内容によって変動します。

必要書類としては、基本的に売掛金に関する資料が求められます。

例えば、請求書、通帳コピー、身分証などが該当します。

これらを迅速に準備することで、手続き全体がスムーズに進むため、事前に確認をしておくことが大切です。

こうした透明性のある手数料体系と明確な必要書類は、利用者の安心感につながっています。

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信用情報や取引先に影響でる？

エネイブルのファクタリングは、信用情報や取引先に影響を与えない点が大きな特徴です。

ファクタリングは売掛金を現金化する取引であり、融資ではないため信用情報機関への登録は行われません。

そのため、個人や法人の信用スコアが下がる心配がありません。

また、2社間ファクタリングを選べば、取引先への通知や承諾も不要です。

ただし、3社間ファクタリングの場合は取引先の同意が必要なため、事前に理解を得る準備が求められるでしょう。

安心のノンリコース契約

エネイブルでは、ノンリコース契約を採用しており、利用者にとって大きな安心材料となっています。

ノンリコース契約とは、取引先が支払い不能に陥った場合でも、利用者が返済責任を負わない契約形態です。

これにより、利用者はリスクを軽減しながら資金調達を行えます。

特に、取引先の信用状況が不安定な場合でも、この契約により負担を最小限に抑えることが可能です。

審査に通る人と落ちる人の特徴

よくある質問（Q＆A）

エネイブルによくある質問と回答です。

手数料はいくらかかりますか？

手数料率は1.5%～12%です。2社間ファクタリングの場合、その他諸費用名目の手数料は一切いただきません。

3社間ファクタリングの場合、登記費用をご負担いただく場合があります。

他の業者で審査に落ちましたがファクタリングを利用することは可能ですか？

エネイブルでも審査基準を設けておりますが、回収見込みの売掛金をお持ちであれば、基本的にファクタリングをご利用いただけます。

前期の決算で赤字が出ていますが利用することはできますか？

はい。ファクタリングは融資ではないのでご利用いただけます。また負債があってもお申込みやご利用は可能です、安心してご利用ください。

会社を設立したばかりですが、利用可能ですか？

売掛入金実績があれば検討可能です。 お気軽にお問い合わせください。

エネイブルは闇金ですか？

エネイブルは闇金ではありません。正規のファクタリング会社です。

どんな業種でも利用できますか？

はい。職種に制限はございません。

税金の滞納がありますが利用することはできますか？

はい。ご利用いただけます。

エネイブルのファクタリングを総括

記事のポイントをまとめます

• 売掛金を現金化する資金調達方法である
• 担保や保証人が不要で信用情報に影響を与えない
• 手数料は1.5％～12％で取引内容に応じて変動する
• 最短30分で資金調達が可能
• 最低買取額は10万円から対応している
• 2社間と3社間ファクタリングを選択可能
• 口コミで手数料の安さや迅速な対応が評価されている
• WEBや電話で契約が完結できる
• 土日祝日は休業日のため平日のみ対応している
• 赤字決算や税金未納でも利用可能な場合がある
• ノンリコース契約で取引先の破産リスクを負担しない
• 必要書類として請求書や取引契約書が必要
• 創業間もない法人や個人事業主も利用可能
• 手続きが迅速かつシンプルである
• 取引先に知られない形で資金調達ができる（2社間の場合）

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※日本貸金業協会
※国民生活センター
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※経済産業省中小企業庁
※日本ファクタリング信用情報機関

青戸 礼治

地方在住の資金繰りコンサルタント

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元・建設会社の経営者で、現在は中小企業やフリーランス向けに資金繰りの相談や情報発信を行っています。

かつて自分の会社の資金繰りに行き詰まり、銀行融資を断られた末にファクタリングを利用。

知識がないまま業者を使い続け、最初の数年間は高額な手数料や悪質業者に振り回され、数百万円単位の損失を経験しました。

そのあと、顧問税理士の助言をきっかけに契約書や金融制度を徹底的に学び、適正な手数料相場や業者の見極め方を理解。

このブログでは、「自分と同じ失敗をする経営者さんを減らしたい」という思いで、

・ファクタリングの正しい使い方
・悪質業者の見分け方
・手数料や契約条件のリアルな話

などを、実体験ベースで発信しています。

あなたが悪質な業者に搾り取られる前に、このブログを使い倒してください。

保有資格
中小企業診断士
ファイナンシャルプランナー1級